«Первому отделу» можно предложить тему для публикации через анонимную форму. Вот один из таких запросов:
❓ «Напишите о том, опасно или нет получить или отправить безналичный перевод денег человеку, если тебе достоверно неизвестно, какое у него гражданство. Пример: отправить водителю маршрутки 10 рублей за проезд на его личную карту, а он гражданин Таджикистана. Отправить на рынке 100 рублей за семечки продавщице, а она гражданка Беларуси. Получить, неожиданно для себя, пять рублей на свою карту неизвестно от кого, а потом отправитель окажется гражданином Киргизии. Могут ли признать иноагентом на том основании, что получил или отправил хоть одну копейку иностранцу?»
🔴 Отвечает адвокат по уголовным делам:
«Да, формально можно, но сейчас в России можно получить статус „иностранного агента“ и без всяких денежных переводов, достаточно того, что Минюст посчитает человека „находящимся под иностранным влиянием“ (например, антивоенные высказывания толкуются как нахождение под влиянием Украины).
Поступление денежных средств неизвестно от кого и почему — это всегда зона риска, даже если речь идет о переводах между гражданами РФ. Перевод денег может оказаться частью чужого преступного умысла (например, отмывания денег), а может и провокацией. В любом случае целесообразно сразу же сообщить в банк о том, что вам поступил ошибочный перевод. А если вдруг после перевода вам звонят и просят вернуть деньги встречным переводом, отправляйте человека на горячую линию банка с запросом об отмене перевода.
С исходящими переводами все сложнее. Сам по себе перевод денег иностранным гражданам не является наказуемым, если при этом не используются подложные документы. Однако тут возникает огромное поле для провокаций со стороны как мошенников, так и правоохранительных органов. Вас могут начать запугивать тем, что „деньги уходят ВСУ“. В случае необходимости это доказать, правоохранители подтвердят это собственноручно написанной справкой, а суду этого будет достаточно.
По такой схеме обычно доказывается и финансирование экстремизма/терроризма, и государственная измена. Поскольку вы никогда не знаете, может ли быть водитель маршрутки связан с ИГИЛ, а продавец в магазине с какими-либо украинскими фондами, поддерживающими ВСУ, лучше воздержаться от перевода денег незнакомцам, особенно иностранцам (при этом сумма перевода роли не играет).
Переводя деньги за рубеж, стоит помнить и про ст. 15.25 КоАП: она предусматривает штрафы за нарушение правил валютных операций. В частности, если вы используете для переводов за рубеж иностранный счет (в том числе брокерский), об открытии таких счетов нужно уведомлять налоговую. Переводы в криптовалюте или через российские банки (платежные системы, работающие в РФ) самостоятельных рисков не создают».