ИИ ускоряет рост рынка фальшивых документов

В 2024 году число уголовных дел, связанных с подделкой документов, выросло до 3987. Эксперты связывают всплеск не только с развитием генеративного ИИ, но и с масштабными утечками персональных данных, которые становятся сырьем для более правдоподобных подделок. У бизнеса растут регуляторные и репутационные риски при работе с клиентами, сотрудниками и контрагентами.

Основные зоны риска — сделки, требующие подтверждения личности, кредитные операции, найм, аренда и доступ к объектам:

▶️50% выявленных подделок приходится на водительские удостоверения.
▶️28% — на российские и иностранные паспорта, используемые для оформления кредитов, страхования, регистрации и получения имущественных прав.
▶️На рынке недвижимости и финансового посредничества фиксируется рост попыток пройти KYC-проверки с фейковыми документами.

Сдвиг в сторону онлайн-операций делает поддельные документы инструментом экономических преступлений. При этом проверка бумажного документа без его цифрового отражения уже не считается достаточной. Компании вынуждены переходить на:

🔘сквозную верификацию,
🔘сверку с базами недействительных документов,
🔘интеграцию антифрод-систем.

Параллельно растет стоимость ошибки: фальшивые документы ведут к финансовым потерям, привлечению к ответственности за недостаточный AML/KYC-контроль, осложняют доступ к банковским услугам и повышают требования к внутреннему комплаенсу. Эксперты Smart Engines и Intellect прогнозируют, что в 2025 году тренд сохранится из-за появления сервисов «подделка как услуга» и расширения их географии.

📄 Дело в цифрах