Немного теории старых финансовых технологий, позже разберёмся на практике - кому и зачем и почему.

KYC = Know Your Customer
AML = Anti Money Laundering


Что значит "Знай своего клиента" (KYC)?

KYC или "Знай своего клиента" можно определить как процесс проверки личности клиента. В рамках KYC каждый клиент должен предоставить учетные данные, такие как документы, удостоверяющие личность, для того чтобы воспользоваться услугами компании. Например, инвесторы должны пройти верификацию перед участием в ICO, а люди - перед открытием банковского счета.

Поскольку финтех-компании предоставляют финансовые услуги, они обязаны в соответствии с правилами AML проверять личность своих клиентов, прежде чем предлагать им свои услуги. Это необходимые меры для того, чтобы гарантировать, что учреждения ведут бизнес с законными организациями.

Что такое борьба с отмыванием денег (AML)?

Практика AML шире, чем KYC, и относится к мерам, используемым финансовыми учреждениями и правительствами для предотвращения и борьбы с финансовыми преступлениями, особенно с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Политика финансового учреждения в области AML является частью его более широкой программы обеспечения соответствия требованиям AML и должна быть разработана в соответствии с требованиями местных нормативных актов по AML.

#старыймир