Контрольный пакет

📚Уроки великих инвесторов: Джон Нефф

Последователь «отца» стоимостного инвестирования - Бенджамина Грэма (рассказывали о нем здесь), Нефф известен тем, что создал концепцию, базирующуюся на низкой стоимости акций относительно чистой прибыли.

Свою карьеру в мире финансов он начал в 1955 году, а в 1964 году стал управляющим Виндзорского фонда Vanguard.

К 1995 году, когда Нефф отошёл от дел, среднегодовая доходность фонда составляла 13,7%.

Для сравнения: индекс S&P 500 за это время рос на 10,6% в год.

❗️Это означает, что доллар, вложенный в фонд Неффа в 63 году, спустя 30 лет увеличился до 56 $, то время, как S&P 500 — только до 22 $.

Фонд Неффа специализировался на инвестициях в недооценённые компании с перспективами роста. Как говорил Нефф, он никогда не покупал акции, кроме как на распродаже.

Еще больше советов - в карточках выше ☝️
#уроки

🗣Обзор рисков финансовых рынков

Основные тезисы из очередного ежемесячного обзора рисков от ЦБ РФ:

⏺Укреплению рубля способствовали повышение ключевой ставки Банка России, а также увеличение продажи валюты экспортерами.

⏺Доля юаня в экспортной выручке по итогам сентября составила 32%, в абсолютном выражении достигнув исторического максимума в 11,6 млрд долларов США.

⏺После октябрьского решения Банка России повысить ключевую ставку доходности ОФЗ на сроках от 7 лет снизились. Это говорит о том, что рынок ожидает снижения инфляции на длинном горизонте. В среднем рост доходностей ОФЗ в октябре составил 54 базисных пункта.

⏺Индекс МосБиржи вырос по итогам месяца на 2,2%, до 3201 пункта, индекс RTS — на 7,2%.

👉Читать подробнее

#новости

Владимир Путин подписал указ об обмене заблокированными активами

Он позволяет запустить процесс обмена замороженными активами стоимостью в пределах 100 тысяч рублей

Указ N844 «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг» опубликован, сегодня, 8 ноября.

Зарубежные инвесторы смогут приобрести у россиян заблокированные иностранные бумаги за счет денежных средств со счетов типа «С».

Участие в процессе обмена заблокированными активами будет добровольным. На первом этапе планируется разблокировать счета на сумму порядка 100 млрд руб., которые принадлежат розничным инвесторам.
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Мосбиржа подвела итоги торгов в октябре 2023 года

⏺СПБ Биржа временно приостановила торги после попадания под санкции США

⏺Банк России опубликовал "Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2024 г. и период 2025 и 2026 гг."

⏺Норникель рассмотрит сплит акций в соотношении 100:1

⏺СПБ Биржа попала под блокирующие санкции США

⏺ЦБ РФ разработал новые меры по защите прав владельцев облигаций

⏺Топливный оператор «ЕвроТранс» планирует провести IPO в ноябре на Мосбирже

#новости

Московская биржа подвела итоги торгов в октябре 2023 года

Фондовый рынок
В октябре объем торгов на фондовом рынке вырос почти в 2,5 раза составил 4 829,5 млрд рублей (1 953,6 млрд рублей в октябре 2022 года). Здесь и далее динамика показана по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Торги акциями
Объем увеличился более чем в 2 раза и достиг 2 241,5 млрд рублей (1 008,3 млрд рублей в октябре 2022 года).

Торги облигациями
Объем вырос более чем в 2,5 раза и составил 2 588,0 млрд рублей (945,3 млрд рублей в октябре 2022 года). 

Сделки на Московской бирже в октябре заключали 3,6 млн частных инвесторов, доля физлиц в объеме торгов акциями составила 80%.

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам октября 2023 года достигло 28,5 млн, ими открыто 49,5 млн счетов. 
#новости

☎️ Кому чаще всего звонили мошенники в этом году?

Совсем недавно мы делились с вами новыми схемами. Рассказывали про звонки из «Госуслуг», про то, что мошенники стали использовать музыку из рекламы банков, про «банковские» приложения для проверки смартфонов.

Продолжаем держать руку на пульсе, а сегодня поделимся с Вами статистическими данными.

Пол
По данным исследования ВТБ, женщины чуть чаще подвергались атакам мошенников, - в 50,4% случаев.

Возраст
⏺от 35 до 44 лет - 25,4%
⏺от 45 до 54 лет - 21% (доля клиентов снизилась на 4 п.п.)
⏺от 55 до 64 лет – 17%
⏺от 25 до 34 лет и люди старшего поколения (от 65 лет) – по 14%.

❗️Молодежь стала больше попадаться на уловки мошенников – доля клиентов в возрасте до 25 лет выросла с 4 до 8%.

Место жительства
Большинство «жертв» проживают в Москве (20,4%), Московской области (8,5%) и Санкт-Петербурге (6,6%).

Мошенническая активность также высока в Новосибирской (3,9%) и Самарской областях (3,5%), Краснодарской крае (3,2%), Свердловской области (3,2%).

Как?
⏺большую часть звонков мошенники совершают с мобильного телефона – 74%
⏺на долю мессенджеров приходится – 20%
⏺с городских номеров – 4%.

💬«Мошеннические атаки могут быть направлены против россиян любого пола, возраста, социального статуса и места жительства. Однако, в первую очередь, злоумышленников привлекают люди среднего возраста, поскольку они много работают и финансово стабильны. Также вдвое вырос показатель по атакам на молодых людей в возрасте до 25 лет. Победить мошенников и уберечь свои деньги помогут, в первую очередь бдительности и финансовая грамотность», – отметил Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса.

Специалисты ВТБ подсчитали, что с начала 2023 года в банк поступило 5,3 млн сообщений о звонках мошенников, что на 20% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.
🛡Банку удалось спасти более 9,5 млрд рублей на счетах.

#финбез #втб

🗣ЦБ предложил ряд мер, направленных на защиту инвесторов

Эти меры содержатся в проекте «Основных направлений развития финансового рынка РФ на 2024 год и период 2025 и 2026 годов»:

⏺ЦБ предложил обязать ПАО объяснять отклонения от дивполитики. Планируется определить требования к содержанию дивидендной политики публичного общества, установить обязанность по ее утверждению и раскрытию, а также по объяснению акционерам причин отклонения утвержденной дивидендной политики.

⏺ЦБ предложил запретить публичную деятельность, направленную на привлечение инвестиций, любым лицам. Исключением будут лица, имеющие соответствующее законодательное разрешение на такую деятельность.

⏺ЦБ хочет продолжить регулировать деятельность инвестиционных советников. Это связано с услугами, которые близки к инвестиционному консультированию, но по формальным признакам к нему не относятся. Также будет расширено понятие индивидуальной инвестиционной рекомендации.

⏺ЦБ предлагает совершенствовать систему защиты прав «неквалов» на инвестиционных платформах. В том числе проработать вопрос внедрения тестирования неквалифицированных инвесторов на краудинвестинговых платформах при приобретении ими акций.

⏺ЦБ предлагает проработать вопрос о расширении своих полномочий по определению финансовых продуктов, предназначенных для квалифицированных инвесторов. Это позволит защитить граждан, которые в силу сложности продукта не могут понять его ценность.
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Банк России повысил ключевую ставку на 200 б.п., до 15%

⏺ВТБ планирует в 2024 году возобновить выплату купонов по субордам

⏺ЦБ допустил депозитарные расписки Ozon к обращению на российском рынке

⏺Мосбиржа допустила к торгам акции сети магазинов Henderson со 2 ноября

⏺На бирже в третьем квартале участились случаи разгона котировок акций

⏺С 23 октября российские банки обязали указывать полную стоимость кредитов в рекламе

⏺Группа ВТБ сообщила о финансовых итогах за 9 месяцев 2023 года

#новости

⚡️ЦБ РФ принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 15,00% годовых
#новости

🏦Группа ВТБ сообщает о финансовых итогах 9 месяцев 2023 года

💬«По итогам третьего квартала и девяти месяцев 2023 года группа ВТБ продемонстрировала сильные темпы роста бизнеса на фоне рекордной прибыльности, обусловленной как уверенной динамикой базовых доходов, так и высокой эффективностью расходов на фоне стабильного качества активов.

Наш бизнес сохраняет высокую степень устойчивости в условиях существенного ужесточения денежно-кредитной политики, что позволяет нам улучшить прогноз по чистой прибыли полного года» - отметил Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, Дмитрий Пьянов.

Группа продемонстрировала высокие показатели прибыльности на фоне роста ключевых банковских доходов и стабильного качества кредитного портфеля.

По итогам 9 месяцев 2023 года группа ВТБ продемонстрировала высокую рентабельность бизнеса, заработав 375,9 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 26,7%. Рекордный уровень чистой прибыли был достигнут благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с сильными результатами от рыночных операций.

Собрали главные показатели в карточках выше☝️(подробные - в пресс-релизе на сайте Банка)

#новости #ВТБ

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Срок владения «старыми» ИИС для зачета в ИИС-3 будет ограничен 3 годами

⏺В Думу внесли законопроект о вычете по НДФЛ на долгосрочные сбережения граждан

⏺Ozon приступает к добровольному делистингу с биржи NASDAQ

⏺Дума рассмотрит отмену льготы за длительное владение иностранными акциями

⏺Брокеры начали подготовку к «справедливому» налогообложению дивидендов

⏺20 октября на Мосбирже возобновились торги бумагами ВК

Предстоящие события:
❗️27 октября - заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке

#новости

📚Уроки великих инвесторов: Джон Богл

Джон Богл вошел в историю как основатель второй в мире компании по управлению инвестиционными фондами - The Vanguard Group. В 2022 году стоимость ее активов под управлением превысила $8,1 трлн.

💬Уоррен Баффет отмечал, что Богл сделал для американских инвесторов больше, чем какой-либо другой человек из всех, кого он знает.

Автор настольных книг не только для новичков, но и для опытных участников биржевых торгов:
⏺ «Не верьте цифрам!»
⏺ «Руководство разумного инвестора»
⏺ «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла»

Предлагаем ознакомиться с его несколькими советами в карточках выше ☝️
#уроки