Контрольный пакет

✌️ Вчера глава ВТБ Андрей Костин дал большое интервью РБК. Собрали наиболее интересные цитаты:
 
🗣«Достаточно неожиданно и приятно, что российский банковский сектор, не только ВТБ, в 2023 году показывает очень хорошие результаты.
Прогнозы в этом году по прибыли у нас хорошие, год складывается успешно. Наш ориентир по чистой прибыли — 400 млрд руб., но, я думаю, мы в итоге превысим этот уровень и заработаем рекордную прибыль. Дело в том, что банк быстро и эффективно зафиксировал все разовые убытки в прошлом году, не оставляя каких-то подводных камней на будущее».
 
🗣 «Мы планируем, что в 2024 году обязательно восстановим платежи по рублевым бессрочным субордам в российской инфраструктуре. Суборды в форме еврооблигаций до конца года обменяем на замещающие субординированные облигации в рублях для дружественных держателей и также возобновим по ним выплаты купона с 2024 года. Центральный банк нам уже (пока устно) подтвердил это».
 
🗣 «Стратегия банка будет пересматриваться, и я бы выделил два основных направления. Первое — развитие розницы, которым мы будем заниматься очень активно. Второе — развитие отношений в секторе, который мы называем системой глобально.
Потому что миру требуется создание новой, альтернативной расчетной и финансовой системы, которая не была бы связана с долларом и евро».

🗣«Убытки прошлого года ослабили капитальную базу. По настоятельной рекомендации ЦБ мы приостановили и выплаты по бессрочным субордам, и дивиденды. На тот момент это было необходимо. Сейчас ВТБ выполняет все регуляторные нормы, но с 2024 года будут постепенно восстанавливаться базельские надбавки.
По нашим подсчетам, на ближайшие пять лет ВТБ требуется до 1 трлн руб. в капитал вложить, чтобы выполнить нормативы с учетом надбавок. Плюс еще развитие банка — закладываем среднерыночный рост, и понятно, что это требует капитала.
[Выплаты] дивидендов мы планируем возобновить раньше. В каком объеме, посмотрим... По дивидендам за 2023 год я думаю, что выплат, скорее всего, не будет».
 
🗣 «Мы остаемся вторым банком по количеству розничных клиентов, которых у нас порядка 20 млн, если считать с «Открытием». Но, мне кажется, в общественном сознании мы все-таки по-прежнему воспринимаемся как преимущественно корпоративный банк. У нас планы к 2026 году увеличить число клиентов до 35 млн, а также их долю в общем портфеле банка в доходах. Сегодня где-то треть кредитного портфеля — это розница, мы хотим хотя бы 40% сделать».
 
#новости #ВТБ

🗣Основные события прошлой недели

⏺Число розничных инвесторов, совершавших сделки на Мосбирже, побило абсолютный рекорд.

⏺Клиенты «Открытие Брокера» перейдут к брокеру «ВТБ Мои Инвестиции» до января 2024 года.

⏺Сергей Швецов предложил создать единую налоговую базу по всем инструментам для частных инвесторов.

⏺Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты.

⏺Получить статус квала можно будет через экзамен.

#новости #дайджест

Розничные инвесторы продолжают оставаться основными участниками российского рынка акций

ЦБ РФ в «Обзоре рисков финансовых рынков» за август 2023 года представил результаты динамики торгов на российском фондовом рынке:

⏺На рынке сохранилась положительная динамика: индекс Московской Биржи IMOEX вырос на 5,0%, достигнув 3228 п.

⏺Физические лица нарастили объемы нетто-покупок (прим.: покупки акций за вычетом продаж), приобретя акций на общую сумму ₽39,2 млрд, что составило 98% нетто-покупок (в разрезе категорий участников торгов).

⏺Розничные инвесторы продолжают оказывать ключевую поддержку отечественному рынку ценных бумаг, их доля в объеме торгов за август составила 82%.

⏺Вместе с тем, Банк России в квартальном обзоре ключевых показателей отдельных профессиональных участников рынка ценных бумаг также приводит данные, что на текущий момент открыто более 33 млн брокерских счетов. При этом у 66% клиентов брокеров счета пустые. А 22% составляет доля клиентов с активами до 10 000 рублей. Таким образом, реальные вложения частных инвесторов в российский фондовый рынок осуществляются лишь с 12% брокерских счетов и основные активы сосредоточены у подготовленных и наиболее состоятельных розничных инвесторов.

#новости

Новый месяц - новый макроэкономический обзор российского финансового рынка
 
⏺Наша аналитическая карточка содержит в себе все основные показатели рынка за август.

#новости #обзор

🔥Российские граждане, инвестирующие на фондовом рынке, смогут получить статус квалифицированного инвестора просто сдав экзамен - ЦБ.

Банк России обсуждает с участниками рынка, на какие вопросы должен ответить претендент на статус квалифицированного инвестора - сообщил Михаил Мамута, руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

💬«Мы сейчас вместе с экспертами, с рынком анализируем возможные подходы к экзамену с точки зрения набора вопросов. Понятно, что они должны быть достаточно комплексные, но в то же время практические. Практически важные, полезные для людей с точки зрения их оценки собственного понимания рисков особо сложных финансовых инструментов, которые доступны для квалинвесторов», — сказал он.

Мамута отдельно подчеркнул, что экзамен будет частью комплексной реформы «квальности», в рамках которой будут изменены критерии для признания инвестора квалифицированным.
#новости

Московская биржа подвела итоги торгов в августе 2023 года

⏺Торги акциями.
Объем увеличился в 3,7 раза, до 3 268,1 млрд руб. — обновлён рекорд февраля 2022 года! (887 млрд рублей в августе 2022 года).

⏺4 августа зафиксирован рекордный с февраля 2022 года дневной объем торгов на рынке акций — 251 млрд руб. (в 3,3 раза больше среднедневного объема торгов в этом году, который составляет 76 млрд рублей).

⏺Торги облигациями.
Объем вырос на 82,5% и составил 1 797,5 млрд руб. (985,1 млрд руб. в августе 2022 года).

⏺Торги валютой.
Объем торгов вырос на 63%, до 34,1 трлн рублей (20,9 трлн рублей в августе 2022 года).

⏺Объем торгов фондового рынка по всем направлениям.
В августе вырос более чем в 2,5 раза, до 5 065,6 млрд руб. (1 872,1 млрд рублей в августе 2022 года).
#новости

🗣Основные события прошедшей недели

⏺Владимир Путин поддержал размещение на бирже части акций уходящих компаний.

⏺Эльвира Набиуллина назвала маловероятным снижение ключевой ставки в ближайшее время.

⏺"Проект об обмене замороженных активов нацелен на небольших инвесторов" — Минфин РФ.

⏺Московская биржа обновила состав Индекса Мосбиржи.

⏺Транснефть сообщила, что вопрос о сплите (дроблении) акций может быть вынесен на совет директоров уже в сентябре.

⏺ВТБ отчитался о чистой прибыли за 7 мес. 2023 г. в размере 325,4 млрд руб.

#новости #дайджест

✌️ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за июль и 7 месяцев 2023 года

💬«В июле Группа ВТБ еще раз продемонстрировала высокий уровень прибыльности в сочетании с уверенным ростом бизнеса и проактивным управлением капиталом. Важно подчеркнуть, что чистая прибыль июля не содержит существенных волатильных компонентов, что отражает наши последовательные усилия по минимизации рыночных рисков.

Заработанная за семь месяцев прибыль и прочность нашей бизнес-модели позволяют нам подтвердить наши прогнозы по рекордной прибыли 2023 года даже на фоне ужесточения операционной среды, выразившегося в резком повышении ключевой ставки Банком России в августе» - отметил Зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.

Собрали главные показатели в карточках выше☝️(подробные - в пресс-релизе на сайте Банка)

 #новости #ВТБ

🏛 Дайджест новостей от Московской Биржи:

⏺Мосбиржа планирует упростить допуск нерезидентов на российский рынок.

⏺Мосбиржа планирует стать локальным центром по расчетам в нацвалютах дружественных стран.

⏺Мосбиржа сейчас готовится к проведению пилотных сделок с ЦФА, после этого площадка перейдет к масштабированию. Первый розничный продукт в ЦФА появится на "Финуслугах" в конце 2023 - начале 2024.

⏺Мосбиржа до конца 2023 года разработает pre-IPO платформу.

⏺Депозитарий Мосбиржи планирует запустить систему быстрого перевода ценных бумаг.

⏺Мосбиржа планирует запустить вечный фьючерс на свой индекс в сентябре.

⏺Мосбиржа доработает механизм предотвращения взрывного роста и падения акции.
#новости #дайджест

☎️Алло, вам звонят из Госуслуг… Или нет? Разбираем новую мошенническую схему.

Злоумышленники представляются сотрудниками портала «Госуслуги» и предлагают клиентам банков приумножить свои накопления. Поводом для звонка становится повышение ставок по вкладам, которое провели за последнее время крупнейшие российские банки.

Сценарий выглядит следующим образом:
⏺Клиенту банка поступает звонок с неизвестного номера, человек представляется сотрудником Госуслуг и убеждает собеседника инвестировать свои средства, чтобы увеличить доходность накоплений. Для дополнительной аргументации мошенник сообщает о повышении ставок в российских банках, предлагает убедиться в этом «лично в Центробанке» и соединяет якобы с сотрудником регулятора. Лжесотрудники обещают разместить средства на «безопасном» счете и даже предоставить кешбэк с накоплений.

⏺Далее клиента просят пройти проверку персональных данных, после чего - сообщить коды из СМС, логины/пароли для входа в учетную запись банковского приложения.

⏺Получив доступ к счету клиента, мошенники выводят деньги и исчезают.

🔐Но мы-то с вами знаем: Предупрежден - значит вооружен!

Будьте бдительны и повышайте киберграмотность.
#финбез

🗣Основные события прошедшей недели

⏺Владимир Путин призвал нарастить количество акций российских компаний на фондовом рынке.

⏺Первый системно значимый банк подал иск против Euroclear в российский суд.

⏺Минфин готовит разблокировку активов частных инвесторов на ₽100 млрд.

⏺ЛУКОЙЛ запланировал выкупить до 25% акций у нерезидентов с дисконтом.

⏺С 1 сентября 2023 года Московская Биржа устанавливает новый размер стандартного лота для некоторых акций.

⏺Ozon сообщил, что сменит прописку с кипрской на российскую, вместо изначально обсуждаемой казахстанской, не назвав конкретных сроков.

⏺В БРИКС официально приглашены 6 новых стран: ОАЭ, Саудовская Аравия, Иран, Аргентина, Египет и Эфиопия. Тема общей валюты предметно не обсуждалась.

#новости #дайджест

Как инвестировали исторические личности и кто все-таки прогорел на пузыре Компании Южных морей?

Подводим итоги нашей викторины. Большинство участников (39%), к сожалению, ошиблись с выбором.

☑️ Инвестором, потерявшим по-настоящему огромные деньги, стал Исаак Ньютон.

Когда великому физику было 77 лет, его состояние составило бы около $6 млн в пересчете на сегодняшние деньги. Он придерживался консервативной инвестиционной стратегии и его диверсифицированный портфель показывал стабильный положительный результат.

Все это продолжалось до тех пор, пока наш герой не наткнулся на ценные бумаги Компании Южных морей, в которые поначалу вложил небольшую сумму на ранних этапах надувания пузыря, а через несколько месяцев продал, получив около 200% прибыли.

Однако позднее Ньютон заметил ажиотаж вокруг акций компании, послушал истории своих знакомых и купил акции компании на 2/3 своего состояния по цене £700 за акцию, что и стало ошибкой. Продать акции Исааку Ньютону удалось, правда только частями в промежутке от £350 до £200.

Расскажем и про Бенджамина Франклина, который по количеству голосов опередил Ньютона.

Франклин проделал путь от ребенка, родителям которого хватило денег только на 2 класса образования до 22 летнего парня, открывшего собственную типографию. Выпуск газет сделал Бена Франклина преуспевающим предпринимателем, однако, баснословные богатства ему принесла печать бумажных денег.

Перед уходом из жизни, отец-основатель США завещал городам Бостону и Филадельфии по £1000 (около $130 000 на сегодняшний день). Эти деньги были переданы в трастовые фонды, которые должны были инвестировать их в течении 100 лет, используя систему сложных процентов. В 1890 году 75% суммы предполагалось направить на общественно-значимые объекты и помощь молодым предпринимателям, а оставшиеся 25% реинвестировать еще на 100 лет. В 1990 году трастовые фонды двух городов подвели результаты: Бостон – $9,8 млн, а Филадельфия - $3,9 млн.

Как инвестировали Эйнштейн и Гендель, читайте по кнопке ниже 👇

📚Мировая история финансовых рынков насчитывает множество интересных случаев, хотим познакомить вас с одним из них.

Однажды, один известный человек инвестировал целое состояние в компанию, занимающуюся морскими перевозками и оказавшуюся, в последствии, финансовым пузырем. По некоторым данным, сумма потерь этого инвестора составила около 4 млн долларов в пересчете на современные деньги.

❔Как связаны инвестиции и рыцари?

Слово «инвестиция» происходит от латинского «investire», что означает «одевать, покрывать».

В средневековой Европе это слово использовалось в отношении рыцарей, которые инвестировали деньги в покупку брони, лошадей и другого снаряжения, необходимого для своего вооружения и походов.

Продолжая тему «рыцарства» в инвестициях, нельзя не рассказать про «белых рыцарей».

🛡Именно так называется метод защиты компании от враждебного поглощения, при которой «дружественное» лицо или компания приобретает ее по справедливой цене.

В отличие от недружественного поглощения, в сценарии «белый рыцарь» нынешнее руководство компании обычно остается на месте, а инвесторы получают более высокую компенсацию за свои акции.
#ликбез

🗣Министр финансов Антон Силуанов в ходе совещания с Владимиром Путиным сделал несколько важных заявлений, в частности:

⏺Минфин намерен разблокировать счета частных инвесторов на 100 млрд рублей, подготовлен проект указа

«У нас сегодня заблокированы активы более 3,5 млн российских граждан на сумму 1,5 трлн рублей. С учетом поддержанных вами решений мы предусматриваем начало обмена активов наших граждан на активы иностранных инвесторов, которые сегодня аккумулируются на счетах типа С. На первом этапе мы планируем разблокировать счета порядка 100 млрд рублей, принадлежащих розничным инвесторам», — Силуанов.

⏺Решение о либерализации выплаты дивидендов нерезидентам по инвестициям в РФ, осуществленным уже в новых геополитических реалиях, принято - Силуанов.
#новости

Прибыль банков за 7 месяцев достигла 2 трлн рублей, кредитование растет во всех сегментах

⏺Кредитование ускорилось, как в розничном, так и в корпоративном сегментах. Компании в июле более активно брали кредиты, чем в июне (рост портфеля ускорился до +2,1% с 1,3%), что может быть связано со стремлением выбрать ранее одобренные лимиты на фоне роста ставок.

⏺Ипотечный портфель второй месяц подряд растет на значительные 2,5%, при этом в июле активно росли выдачи льготной ипотеки (+12%), а выдачи рыночной ипотеки снизились (-7%).

⏺Потребительское кредитование растет высокими темпами (+2,0%), но мы ожидаем постепенного замедления за счет ужесточения макропруденциального регулирования и роста ставок.

⏺Средства населения на счетах в банках продолжают расти (+1,1%), но несколько медленнее по сравнению с повышенным темпом июня (+2,1%). Средства компаний умеренно выросли (+0,7%), в том числе росли остатки на счетах нефтегазовых, металлургических и химических компаний.

⏺В июле прибыль банков составила 327 млрд рублей (доходность на капитал 30% в годовом выражении), что в целом соответствует результату июня. Как и ранее, доходы от переоценки иностранной валюты остаются значимым фактором прибыльности. С начала года сектор заработал уже 2 трлн руб.
#новости

🗣Основные события прошедшей недели

⏺Банк России повысил ключевую ставку на 350 б.п., до 12%.

⏺Владимир Путин поручил ускорить перевод активов бизнеса РФ из-за рубежа в российскую юрисдикцию.

⏺На Мосбирже зафиксирована максимальная активность инвесторов за всю историю торгов.

⏺Набсовет ВТБ 5 сентября рассмотрит ряд важных кадровых вопросов.

⏺Власти решили не ужесточать валютный контроль, но неформально договорились  с крупнейшими экспортерами об увеличении продажи валютной выручки.

⏺Инвесторы из РФ подали первый иск к Clearstream.

⏺Глава АКРА Михаил Сухов ушёл в отставку.

#новости

🗣Цифровой рубль: первый тест завершен

ВТБ успешно завершил первый тест цифрового рубля в рамках пилотного проекта ЦБ. Участники фокус-группы открыли счета в цифровых рублях и совершили первые переводы.

Подготовили для вас короткий ликбез по цифровому рублю.

⏺Что это такое?
Третья форма платежа. Цифровой рубль отличается от безналичного тем, что позволяет создать смарт-контракт — алгоритм платежа.

⏺Как работает смарт-контракт?
Он позволяет устанавливать для платежей целевое назначение или переводить деньги при наступлении определенных условий. Например, для автоплатежей — вы можете заранее назначить дату, сумму и получателя перевода.

⏺Есть ли какой-то курс обмена?
Нет. 1 цифровой рубль = 1 безналичный рубль = 1 наличный рубль. Цифровые рубли не отменяют двух предыдущих форм платежей, а выпускаются в дополнение к ним.

⏺А уже можно им платить?
Пока цифровой рубль находится в стадии пилота. Обязательно сообщим, когда он будет доступен всем клиентам. Будьте осторожнее, не попадайтесь на уловки мошенников и доверяйте информации только из официальных источников.

#ликбез #ВТБ #новости