Банк России приступил к циклу снижения ключевой ставки, сигнализируя о возвращении экономики к сбалансированному росту и устойчивому замедлению инфляции. Решение ЦБ узнаем уже завтра, а пока рассмотрим, как адаптировать свой портфель к новым экономическим реалиям.
Депозиты все?
Снижение ключевой ставки неизбежно отразится на доходности депозитов. Банки уже начали снижать проценты по вкладам. Что делать?
🔜В краткосрочной перспективе, можно рассмотреть открытие вкладов на максимальный срок по текущим, еще высоким ставкам. Это позволит зафиксировать доходность на более длительный период, пока ставки по новым предложениям не упали.
🔜В долгосрочной перспективе, депозиты, хотя и остаются надежным инструментом, перестают быть самым выгодным вариантом для сохранения капитала.
Какие облигации выбрать?
Альтернативой депозитам могут стать облигации.
🔜Облигации федерального займа (ОФЗ) особенно привлекательны, так как их доходность часто превышает ставки по депозитам, а риски минимальны. При снижении ключевой ставки стоимость облигаций, как правило, растет, что позволяет получить дополнительный доход от переоценки.
🔜Зафиксировать высокие текущие доходности с помощью корпоративных облигаций с фиксированным купоном. Их выплаты не зависят от поведения ставок, что становится их преимуществом во время смягчения денежно-кредитной политики.
🔜Отдавать предпочтение высококачественным корпоративным облигациям с рейтингом не ниже AA.
🔜Валютные облигации помогут застраховаться от девальвации рубля и диверсифицировать портфель.
Важно внимательно изучить условия выпуска, срок погашения и купонную доходность.
Что взять "по акции"?
Инвестиции в акции также могут стать способом сохранить и приумножить капитал. Снижение ставок стимулирует экономический рост, что положительно сказывается на прибыли компаний. Каких?
🔜Акции банков. Позитив для банков заключается в снижении стоимости фондирования и росте кредитования
🔜Акции компаний потребительского рынка. Снижение кредитных ставок подстёгивает потребительский спрос
🔜Акции застройщиков. При снижении ключевой ставки начнёт расти спрос на ипотеку, а вместе с ним и спрос на жильё
🔜Акции компаний роста. Такие компании способны существенно нарастить свои показатели за счёт более активных вложений в свои инвестиционные проекты
❗️Важно: не стоит забывать о диверсификации портфеля. Разделите активы между разными инструментами (см. выше). Это позволит снизить общий риск и повысить стабильность вашего портфеля в условиях меняющейся экономической ситуации.
Поделитесь своим мнением: какие шаги вы предпринимаете в связи с изменениями на рынке?
🔵 Ваш Контрольный пакет
#неИИР