👷 Передісторія
Лютий місяць. Команда CryptoWayP2P активно працює — мерчанти закривають ордери, всі воркають, все йде чудово. І тут один із дропів повідомляє: "Мені заблокували картку з балансом".
Спершу подумали — стандартна ситуація. Напишемо в підтримку — або розблокують, або повернуть гроші на інший рахунок.
Але все пішло не за планом. Дроп отримує листа на пошту:
"Ваш рахунок заблоковано через підозру в шахрайських діях."
😳 Ми такі: "Це вже щось новеньке." В чому справа?
З’ясовуємо — виявляється, клієнт, який переводив нам кошти за P2P-угодою на MEXC, подав скаргу, що нібито ми вкрали гроші.
Або ж ця людина просто обдурила третю особу, яка і зробила переказ — 100% невідомо.
Але факт залишається фактом: USDT ми віддали, угоду виконали, а ПУМБ заморозив рахунок.
🏦 Позиція банку: "Поки не повернете кошти контрагенту — гроші не отримаєте."
Ми пояснюємо: "Ми виконали всі умови угоди. Усе чесно."
🧾 Ми почали збирати докази:
- Скріншоти ордерів
- Переписки
- Підтвердження списання USDT
Але є одне "але": акаунт і дроп — з різними KYC. Через це ПУМБ відмовився навіть розглядати справу.
В результаті — заморожено 25 500 грн:
11 500 грн (від P2P-угоди)
14 000 грн (інші кошти на рахунку)
І що найбільше обурило — ПУМБ навіть не намагався вирішити ситуацію. Просто: "Хочете — віддайте кошти самі. Інакше — нічого не буде."
⚖️ Ми вирішили боротись
Подали скаргу до Нацбанку України — описали все детально, додали докази. Через 30 днів приходить відповідь:
✅ "Доступ до додатку відновлено. ПУМБ має повернути кошти."
Ура! Ми вже летимо в банк, але там нова фішка:
"Так, додаток розморожено. Але рахунок досі заморожений — тому ми кошти не повернемо."
Ми знову пишемо в НБУ з вимогою надати чіткі інструкції, бо ПУМБ знову уникає відповідальності.
👨🦼 Розв'язка
Ще трохи часу — і раптом лист від ПУМБ:
🦷 "Шановний клієнте, приходьте та отримайте свої кошти."
(Вся сума зараз знаходиться в мене на руках)
Загалом я дуже радий що ми йшли до кінця, бо по досвіду знаю що 99% користувачів в таких ситуаціях здається та повертає гроші, щоб розморозити хоча б частину коштів. Потратили багато нервів та часу, щоб довести цю справу до кінця, але ментальна насолода від перемоги в даній справі безцінна.... Будьте обережними на P2P, завжди просіть квитанції, та старайтесь не приймати від 3-тіх осіб без великої надобності.
❣️ Admin | Crypto Way | ChatX | Premium