Диверсификация против самоуверенности

Вложить всё в один актив — это не смелость, а лень. Удобно думать, что вы выбрали «самый лучший» проект и он обязательно взлетит. Но рынок не обязан знать о вашей уверенности. Когда весь портфель — одна монета, одна новость способна стереть месяцы работы. Вам кажется, что вы контролируете ситуацию, но на деле вы просто сложили все яйца в одну корзину.

Диверсификация не про жадность или трусость. Она про страховку:
• Держите не более 20–25% в одной позиции.
• Разные сектора ведут себя по-разному в кризис.
• Часть капитала — в стабильных активах, не только в агрессивных.

Это как несколько опор под мостом: одна может треснуть, но конструкция выстоит. Вопрос не «упадёт ли рынок», а «что я сделаю, когда он упадёт». С одним активом вы беззащитны, с диверсифицированным — готовы к любому сценарию.

Пересмотрите портфель сегодня. Если одна монета занимает больше четверти — это уже не ставка, а ставка на всё. Уберите лишний вес, пока он не стал проблемой.