Канал Инвестицына по криптовалюте:
— самые важные новости криптомира
— Технический и фундаментальный анализ монет
— Обоснованные, качественные инвестидеи
реклама/консультации: @investitsin
Post #1568
1.09K
🤥 Почему покупаешь дороже, чем продаёшь и ещё радоваться должен
Наткнулся тут на занятную историю: человек решил поменять 20 000 рублей на USDT через P2P на одной из крупных платформ, назовем ее бабуинбит. И что бы вы думали? Деньги начали прилетать на его карту мелкими порциями — по 2–3 тысячи, с разных имён, разных банков и, я подозреваю, разного настроения отправителей.
А теперь внимание, вопрос: это что, крипто-лотерея или новый способ завести друзей из 40 регионов России за одно утро?
Скорее второе. И вот почему.
P2P-рынок, где «дешевле купить, чем продать» — это не ок, а норма
Если вы когда-то хотя бы мельком изучали экономику (или, на худой конец, продавали велик на Авито), то знаете: на нормальном рынке курс продажи всегда выше курса покупки. Это называется спред, и он — плата за ликвидность, сервис, риск.
Но вот уже который месяц на российском P2P-рынке крипты творится парадокс: курс покупки выше, чем курс продажи. То есть ты купил доллар в виде USDT за 79 рублей, и можешь тут же продать его за 83.
Вау. А можно ещё ноутбук взять в кредит под минус 5% и подарочную страховку в придачу?
Конечно, нет. Потому что это не арбитраж — это риск, завёрнутый в криптообёртку. И вот в чём соль.
👊 Закон о дропперах: когда бороться с мошенниками стало опаснее, чем быть ими
Государство не любит, когда кто-то без спроса гоняет деньги туда-сюда. Особенно в обход банковских правил, AML и здравого смысла. Поэтому с начала 2024 года в оборот официально вошло понятие «дроппер» — это физлицо, на карту которого мошенники переводят деньги от жертв, а потом «отмывают» их, заводя в крипту.
И что теперь?
А теперь каждый перевод от незнакомого человека — это потенциальная статья УК. Даже если ты просто хотел себе USDT прикупить, а не «отмыть» деньги Васи из Пятигорска, которому звонок из «безопасности Сбера» объяснил, что его бабушка только что проиграла квартиру в Binance-казино.
Вот и разрыв: спрос на чистую сторону сделки вырос
На фоне этих рисков быть получателем денег стало куда опаснее, чем их отправителем. Поэтому:
Те, кто продают USDT за рубли, хотят премию, потому что их рубли потом приходят с десятков карт, и это головная боль перед банком.
Те, кто покупают USDT, готовы переплатить за «чистую» сторону: они просто отправляют деньги одному контрагенту и не берут на себя никаких репутационных и юридических рисков.
Вот и получаем «перевёрнутый» спред: курс продажи выше покупки. Это не баг — это фича, экономическая компенсация за асимметрию рисков.
Почему суммы дробят?
Очень просто: даже среди P2P-продавцов сегодня активно ходит практика разбивания суммы и рассылки её с разных банков. Часто это делается не только из-за технических лимитов (типа ограничений по переводу), но и для снижения подозрений от банковского мониторинга. Один перевод на 1000 рублей с Тинькоффа вряд ли вызовет тревогу. А вот перевод на 200 000 — уже потенциальный триггер для AML-системы.
По сути, это ещё одна форма децентрализации — только не блокчейн, а карточный.
🥸 Что делать, если вы в этой игре — но не хотите стать дроппером?
• Работайте только с платформами, где есть эскроу и система арбитража.
• Отдавайте предпочтение покупке, а не продаже крипты. Риски в продаже выше — вас проверяет и банк, и налоговая, и иногда доблестный участковый.
• Проверяйте банковские реквизиты. Не ленитесь гуглить ФИО отправителя и внимательно следите за формулировками в переводах.
• Запомните: плюс 4 рубля к USDT — это не подарок, а страховка. Если вы не понимаете, за что переплачиваете, скорее всего, переплачиваете за суд.
Наткнулся тут на занятную историю: человек решил поменять 20 000 рублей на USDT через P2P на одной из крупных платформ, назовем ее бабуинбит. И что бы вы думали? Деньги начали прилетать на его карту мелкими порциями — по 2–3 тысячи, с разных имён, разных банков и, я подозреваю, разного настроения отправителей.
А теперь внимание, вопрос: это что, крипто-лотерея или новый способ завести друзей из 40 регионов России за одно утро?
Скорее второе. И вот почему.
P2P-рынок, где «дешевле купить, чем продать» — это не ок, а норма
Если вы когда-то хотя бы мельком изучали экономику (или, на худой конец, продавали велик на Авито), то знаете: на нормальном рынке курс продажи всегда выше курса покупки. Это называется спред, и он — плата за ликвидность, сервис, риск.
Но вот уже который месяц на российском P2P-рынке крипты творится парадокс: курс покупки выше, чем курс продажи. То есть ты купил доллар в виде USDT за 79 рублей, и можешь тут же продать его за 83.
Вау. А можно ещё ноутбук взять в кредит под минус 5% и подарочную страховку в придачу?
Конечно, нет. Потому что это не арбитраж — это риск, завёрнутый в криптообёртку. И вот в чём соль.
👊 Закон о дропперах: когда бороться с мошенниками стало опаснее, чем быть ими
Государство не любит, когда кто-то без спроса гоняет деньги туда-сюда. Особенно в обход банковских правил, AML и здравого смысла. Поэтому с начала 2024 года в оборот официально вошло понятие «дроппер» — это физлицо, на карту которого мошенники переводят деньги от жертв, а потом «отмывают» их, заводя в крипту.
И что теперь?
А теперь каждый перевод от незнакомого человека — это потенциальная статья УК. Даже если ты просто хотел себе USDT прикупить, а не «отмыть» деньги Васи из Пятигорска, которому звонок из «безопасности Сбера» объяснил, что его бабушка только что проиграла квартиру в Binance-казино.
Вот и разрыв: спрос на чистую сторону сделки вырос
На фоне этих рисков быть получателем денег стало куда опаснее, чем их отправителем. Поэтому:
Те, кто продают USDT за рубли, хотят премию, потому что их рубли потом приходят с десятков карт, и это головная боль перед банком.
Те, кто покупают USDT, готовы переплатить за «чистую» сторону: они просто отправляют деньги одному контрагенту и не берут на себя никаких репутационных и юридических рисков.
Вот и получаем «перевёрнутый» спред: курс продажи выше покупки. Это не баг — это фича, экономическая компенсация за асимметрию рисков.
Почему суммы дробят?
Очень просто: даже среди P2P-продавцов сегодня активно ходит практика разбивания суммы и рассылки её с разных банков. Часто это делается не только из-за технических лимитов (типа ограничений по переводу), но и для снижения подозрений от банковского мониторинга. Один перевод на 1000 рублей с Тинькоффа вряд ли вызовет тревогу. А вот перевод на 200 000 — уже потенциальный триггер для AML-системы.
По сути, это ещё одна форма децентрализации — только не блокчейн, а карточный.
🥸 Что делать, если вы в этой игре — но не хотите стать дроппером?
• Работайте только с платформами, где есть эскроу и система арбитража.
• Отдавайте предпочтение покупке, а не продаже крипты. Риски в продаже выше — вас проверяет и банк, и налоговая, и иногда доблестный участковый.
• Проверяйте банковские реквизиты. Не ленитесь гуглить ФИО отправителя и внимательно следите за формулировками в переводах.
• Запомните: плюс 4 рубля к USDT — это не подарок, а страховка. Если вы не понимаете, за что переплачиваете, скорее всего, переплачиваете за суд.
- ❤ 4









