"Newsweek выкатил лонгрид об истории exitscam-а вошедшего в историю "финтеха" (а по факту отмывочной лавки спецслужб) Wirecard. Стоит прочесть.

Если вкратце:
- Wirecard начинал деятельность в обслуживания порносервисов (прямо как PayPal и ChronoPay)
- После порнухи, конечно же, в активе Wirecard появились (нелегальные) онлайн-казино и (нелегальные) онлайн-букмекеры
- Под обслуживание столь стремных клиентов, WireCard скупил в разных странах дохрена юриков с лицензиями (платежи формально шли через них), чтобы прикрыть очко перед MasterCard и Visa за нарушение правил платежных систем и не попасть под AML-законодательство. Впрочем, в начале 2000-х VISA и MC имели куда более либеральные правила к своим партнерам
- Естественно, чуть позже WireCard купил для своих нужд (понятно каких) собственный помойный банк
- В 2009 тогдашний операционный директор Wirecard дал по тапкам с галеры, послушав бизнес-планы владельцев, которые явно отдавали не только шизой, но и пахли уголовными делами. Так в качестве нового операционщика появился тот самый Ян Марсалек - пацану было пох на любую грязь.
- Грязь конечно же тут же появилась - в виде паразитных подписок и фоновых списаний у "хомяков". "Не ну а чо?" (с) А вы думали только у нас хостеры или операционной сотовой связи воруют деньги клиентов?
- К этому времени VISA начала что-то подозревать, и Wirecard наконец отхватил от неё неприятные штрафные санкции. Причина - Wirecard вовсю освоил miscoding, чтобы протаскивать платежи от нелегальных онлайн-казино и нелегальных ставочных покерных сайтов (см. публикации в BadBank - там про это было много)
- Все эти годы, то при Марсалеке, что до, Wirecard очень любила подтасовывать свою отчетность, чтобы не просто не ронять свой курс акций, но и пампить его вверх
- В конце концов журналист Financial Times решил проверить тупо физическое наличие тех самых множественных лавок, открытых WireCard в разных странах - и СОВЕРШЕННО ВНЕЗАПНО их не нашел. Прямо как у Bitfinex, Binance и FTX. Почерк один и тот же.
- Итог: публикации у FT и у одного фонда шортистов, где знатно накидывали на фальшивую суть WireCard, от чего у последних знатно возгорелись стулья, и в ответ начали устраивать всякое дерьмишко.
- Оказалось, что ещё в 2008 году WireCard подослала двух турков-"спортиков" к одному из немецких шортистов с целью запугивания и некоторого избиения
- С 2016 по 2018 Марсалек лично пытается уломать журналиста FT перестать публиковать материалы о финтех-помойке
- Попутно выяснилось о десятках полетов Марсалека в РФ (отчет перед начальством, тут понятно)
- Марсалек вообще без палева: "Он также устраивал тайные собрания в особняке через дорогу от российского консульства в Мюнхене, который снимал за 680 тысяч евро в год."
- Далее Марсалек + некая RSB Group, которая то ли российская ЧВК, то ли российская ещё что
- Ещё и Марсалек и документы по "Новичку"
- К 2018 году, тем не менее "Wirecard насчитывала пять тысяч сотрудников и обрабатывала платежи для четверти миллиона продавцов, включая крупные авиакомпании и продуктовые сети"
- При этом сам WireCard держался на Excel-таблицах в плане управления (как Bitfinex и FTX, между прочим!)
- Дальше в руки FT попадает внутренний документ Wirecard с инструкцией как наебывать аудиторов (прямо как та самая инструкция балтийских банков по теме прогона платежей под несуществующие поставки)
- Итог: публикация Financial Times обваливает нахрен стоимость акций финтех-помойки и начинается первая стадия её уничтожения
- С небольшим лагом по времени BaFin объявляет о запрете шортов на Wirecard на DAX, потому что помойка якобы была очень значима для экономики (отметим, что расследование деятельности BaFin так и не проведено - хотя очевидно, что пацаны были в доле)
- При этом выяснилось, что в США местный филиал занимался кардингом (той частью, где идёт обнал и отмыв). Интересно, а кто же занимался самим подломом карт и не связано ли это с визитами Марсалека в РФ?"

* * *

Ссылка для доступа к полной версии Криптокритики: https://t.me/+_TGzke34EfgzZmEy