Любой человек сталкивается с обманом в своей жизни, – и P2P-торговля не является исключением.

За всё время работы 💠 Маркета наша команда модераторов встречалась с различными случаями мошенничества, и сегодня мы расскажем о наиболее популярных из них.

1. Отправка оплаты третьими лицами, ожидающими получение товара или услуги. Мошенники обещают третьим лицам товар или услугу в замен на отправку оплаты по реквизитам из сделки.

Необходимо получать от покупателя достаточные подтверждения того, что покупатель на платформе и отправитель перевода, является одним и тем же человеком.

Например, фото карты на фоне открытой сделки или видео с демонстрацией сделки в @CryptoBot и перевода в приложении банка.

2. Общение от имени сотрудников поддержки. Мошенники представляются сотрудниками поддержки и просят завершить сделку или выполнить действия, которые приведут к получению доступа к аккаунту продавца.

Необходимо ознакомиться с этапами проведения сделки и внимательно проверять отправителя сообщений.

3. Поддельные уведомления о зачислении средств. Мошенники используют чат или другие функции в приложении банков или электронных кошельков для отправки уведомлений, которые похожи на уведомления о зачислении средств.

Необходимо проверять поступление средств и изменение баланса с помощью входа в приложение банка или электронного кошелька.

4. Передача платёжных реквизитов вне сделки. Мошенники передают реквизиты, отличающиеся от реквизитов, указанных в сделке, за пределами сообщений в боте.

Необходимо отправлять оплату только через способ оплаты и с помощью реквизитов, указанных в сделке.

5. Запрос на возврат средств через банк или электронный кошелёк. Мошенники отправляют запрос на возврат отправленной оплаты после завершения сделки на покупку.

Необходимо не соглашаться на возврат и объяснить службе поддержки банка или электронного кошелька, что все обязательства были выполнены.