Ранее закон не ограничивал максимальную сумму для денежных переводов без открытия банковского счета при прохождении упрощенной идентификации личности. Лимит перевода в ₽100 тыс. позволит снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, предполагают авторы закона.

В Минфине считают, что установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны.

Данные правила затронут прежде всего тех, кто отправляет переводы внутри страны или за рубеж через сервисы денежных переводов (например, «Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие) без открытия банковского счета, а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию.

☝️Ограничение в ₽100 тыс. не касается клиентов банков, совершающих переводы со своих счетов.

🔩🔩🔩