Если вы привыкли регулярно приносить в кассу или банкомат пачки купюр, искренне надеясь, что банк не задаст лишних вопросов, — у нас для вас важные новости. Центробанк выпускает масштабное руководство по усилению комплаенс-контроля за источниками происхождения налички. Меры затронут и физических, и юридических лиц. Более того, регулятор готовит прямые поправки в «антиотмывочный» 115-ФЗ.
⚠️ Что готовит ЦБ:
🔴 Содержательная проверка вместо формальной: ЦБ ориентирует банки проверять финансовое положение и источники средств содержательно, а не ограничиваться формальным сбором справок, чтобы перекрыть пути легализации денег неустановленного происхождения.
🔴 Сплошной охват операций: Готовится большая корректировка типологий подозрительных операций. В нее войдут физические и юридические лица, любые процессы внесения средств на счета, а также проведение конверсионных операций.
🔴 Удар по серой инфраструктуре: ЦБ назвал основные источники наличности неустановленного происхождения — теневые рынки и нелегальные криптообменники.
🔴 Поправки в 115-ФЗ: Регулятор усовершенствует подходы к проверке происхождения наличности не только рекомендациями, но и законодательно — в ближайшее время представит изменения в 115-ФЗ.
С чем это связано? С начала года объем наличных денег в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей, а в сентябре отток с банков превысил еще 380 млрд руб. Бизнес и криптосектор массово уходят в наличность, пытаяс адаптироваться к налоговым изменениям 2026 года и обходить контрольные процедуры. Ответ ЦБ — системный заслон на этапе возврата этих денег в банковскую систему.
Банковский комплаенс переходит от формального контроля к жесткой аналитике, где каждое внесение через банкомат или кассу будет оцениваться на предмет реальной экономической логики. Если вы оперируете наличными, работаете с P2P-инфраструктурой или планируете легализовать источники доходов до вступления в силу новых требований ЦБ — не ждите запросов от финмониторинга. Заблаговременно приведите документальную базу в порядок и защитите себя и свой бизнес.
————————————
🔨 Адвокаты, которые защищают ваш капитал и помогают выйти из критических ситуаций!
Разберём ваш кейс:
• Внешнеторговые крипто-расчёты.
• Договоры и комплаенс.
• Ведение уголовных дел в РФ и за ее пределами.
• Консультации по уголовным делам бесплатно.
📨 Связаться: @sp_i_partners
👨⚖️ Сайт: crypto-advokat.ru