Первое, что нужно понимать - 90% DeFi инструментов даже с дополнительными наградами являются мусором.
Мусором, который не нужно использовать ни при каких обстоятельствах.
Только 10% пулов могут быть интересны с точки зрения заработка.
Что стоит сразу убрать из списка.
Пулы USDC + ZK, ZK + WETH.
Даже учитывая высокую доходность в 80-100% годовых, риск работы с этими пулами слишком велик.
ZK можете улететь на дно так сильно, что никакие 100% годовых не спасут ситуацию.
Может показаться, что пул очень выгодный, но просадка токена ZK обнулит всю полученную прибыль.
То, что cейчас кажется дном - через пару месяцев может показаться недостижимым рубежом.
STRK по $1 считался многими хорошей точкой входа. Сейчас он стоит 25 центов.
Никакие DeFi стратегии не спасут от такого падения.
Я часто об этом говорю.
Фундаментом является долгосрочный инвестиционный портфель и четкие финансовые цели.
DeFi - лишь надстройка сверху, которую можно использовать для повышения доходности.
Я люблю сравнивать это со здоровым образом жизни.
Заботиться о своем здоровье, правильно питаться и заниматься спортом - это фундамент.
Витамины могут поднять уровень энергии и иммунитета, но они не заменят здорового образа жизни.
Такая же история с инвестициями и DeFi.
DeFi - это инструмент, который работает только на основе прочного фундамента.
По умолчанию я работаю только с BTC и ETH.
На небольшую часть депозита могу себе позволить работу с SUI и AVAX, например.
Как правильно использовать пул ETH/WBTC для получения максимальной доходности?
Я не люблю использовать V3 пулы для ETH/WBTC из-за сильного отклонения одного актива от другого.
Но можно сделать умнее.
При начислении любых наград всегда прописываются условия их получения.
Бывают пулы, где награды начисляются только за заработанные комиссии.
То есть берется 100% заработанных комиссий всеми провайдерами ликвидности и среди них распределяются дополнительные награды в токенах.
Но бывает такое, что награды начисляются просто за удержание активов в пуле.
Пропорция может быть такая:
Комиссии - 20%
ETH - 40%
WBTC - 40%
В этом случае вес комиссий всего-лишь 20% и нет никакого смысла вносить ликвидность, используя диапазон.
Гораздо разумнее будет поставить пул от 0 до ∞ и зарабатывать 80% от всех наград, с минимальным Impermanent Loss.
То есть у нас будет V2 пул с доходностью в 30% годовых на BTC+ETH без необходимости следить за диапазоном и переживать из-за непостоянных потерь.
Кайф? Кайф!
В Zk-Sync Ignite у каждой стратегии есть раздел Rules, где четко прописаны правила распределения наград.
Такие же правила прописаны и на Merkl Money.
Это агрегатор, через который можно найти DeFi стратегии, в которых есть дополнительные награды сверху.