Высокая доходность и риск работы с альткоинами в DeFi

Я работаю по большей части только с BTC и ETH в своих DeFi стратегиях. Это касается lending маркетов, децентрализованных бирж и других инструментов.

Доходность пулов ETH/USDC и BTC/USDC довольно высокая и они приносят стабильный доход.

С альткоинами доходность еще выше и может достигать 300-400% годовых.

Такая доходность была в паре SUI/USDC на бирже Cetus, куда я внес $37,000, взятых в займ под BTC на AAVE.

Я даже отдельное видео снял на YT про эту пару, где показал красивую доходность за 10 дней.

Но SUI сейчас стоит $1.1, а мой диапазон был $1.52 - $2.

То есть моя позиция не работает вообще. Я переместил SUI в пул SUI/haSUI с доходностью в 50% годовых.

Это важный шаг, который я заранее продумал еще до внесения ликвидности. У меня был план на случай выхода SUI из моего диапазона. Этому плану я сейчас следую.

Моя позиция в минусе на $8000 от изначальных инвестиций, учитывая полученные комиссии. Но это имело бы значение, если я занимался спекуляциями, а не инвестициями в долгую.

Я четко следую плану, который изначально прописал. Не паникую и не закрываю позицию в минус.

Но суть поста не в этом.

Это наглядный пример того, насколько сильно повышается риск при выходе за пределы BTC и ETH. При выходе за рамки консервативных инструментов и стратегий.

Работая с любыми альткоинами ты попадаешь в дикий запад с огромной доходность, но и с огромными рисками.

За 14 дней цена SUI упала почти в 2 раза и даже огромные комиссии не покрыли это падение.

Падение BTC или ETH в два раза за 14 дней гораздо сложнее себе представить. А если это случится, то весь остальной рынок уйдет на дно.

Именно поэтому я выделяю на высокорискованные инструменты и стратегии лишь небольшую часть депозита, заранее понимая все риски и продумывая план на случай, если все пойдет не так, как ожидается.

Условную потерю в $8000 я не считаю убытком, потому что я ничего не продал. Мои SUI растут в количестве.

Когда/если позиция вернется в мой диапазон, то у меня будет больше SUI, чем было раньше. И в долларах я выйду в значительный плюс.

Отсюда и вытекает мое основное правило - работать в DeFi только с теми активами, которые итак планирую держать на большую дистанцию.

Что еще важно - уверенность в своих позициях. Именно уверенность в позициях защищает меня от паники и продажи активов в минус.

А еще важна дистанция, на которой отслеживаются результаты и доходность стратегии. Сейчас моя позиция в минусе, а через 3-4 месяца может быть уже в огромном плюсе.

Но большинство людей сделает прямолинейный вывод в моменте, что Иван дурак и потерял 8000 долларов. К этому я привык🙂

Это происходило и в 2020 году, когда ETH упал с 300 долларов до 120. И в 2018 году мне в комментах писали, что зря я BTC по $6,000 покупаю.

Тогда был дурак, сейчас тоже им остался. Ничего не могу с этим поделать 😕

Если уж так случится, что SUI обнулится - ок. Я потеряю часть депозита, с которой уже мысленно расстался при открытии этой позиции.

Все, что находится за пределами BTC + ETH для меня является высоким риском. Это касается и DeFi стратегий. Именно поэтому 70% моего портфеля находится в BTC.

Обменник | Web3 Academy | Бесплатный мини-курс