Доход на стейблкойны в DeFi

Я часто говорю о том, что на стейблкойны можно делать до 15% в год. И постоянно получаю возражение - "это невозможно, нет такой доходности в DeFi"

В одном месте такой доходности действительно нет. Нет инструмента, куда можно просто внести свой стейблы под 15% в год и про них забыть. Если такие инструменты и появляются, то доходность в 15% там не держится целый год и стремительно падает.

Как же получать эти заветные 10-15% в год?

Возможностей за последние 2 года было много, причем разных. Они есть и сейчас. А самое главное - будут в будущем.

О каких возможностях я говорю?

Если ты активно следишь за DeFi, то эти возможности сложно пропустить.

1. На Balancer неоднократно появлялись пулы со стейблкойнами, где награда шла не в фантиках, а например в AVAX, MATIC, USDC, ARB и других токенах.

Да, эта доходность относительно быстро падает вместе с повышением TVL, но разместить туда свои стейблы на месяц можно.

Прямо сейчас на Balancer есть пары с доходностью в 15% APR и выше, а награды выплачиваются в AVAX.

Откуда деньги? Avalanche Foundation выделяет их для привлечения ликвидности и пользователей к себе в сеть.

2. crvUSD и куча вариантов того, куда его можно было разместить

На стейблкойн от Curve с самого его появления можно было получать около 30% APY на протяжении 1 месяца.

Сейчас доходность упала, но 10% на пул crvUSD/TUSD все еще есть на Convex Finance.

На пул DOLA/crvUSD доходность 16% в год через Convex Finance.

Silo Finance по crvUSD в моменте давал доходность 15-20% на дистанции в месяц.

Прямо сейчас есть пул на Convex Finance crvUSD/FRAX с доходностью в 15% APY.

И это лишь то, что я вспомнил сходу.

Я вот сейчас этот пост ставлю на таймер, чтобы опубликовать его через 2 недели. И прямо в моменте на Silo Finance запустилая программа по привлечению ликвидности с наградами в токенах ARB. На депозит стейблов сейчас от 20% до 60% в год.

3. Curve постоянно дает возможности заработать на стейблы.

Даже сейчас есть пара FRAX/USDC на Arbitrum с доходностью в 10% APR. Доходность была значительно выше при запуске пула.

И это пара FRAX/USDC - два самых топовых стейблкойна в DeFi. На других сетях тоже есть интересные торговые пары с хорошей доходностью.

4. Pendle Finance и огромные проценты на sDAI и sFRAX.

В моменте через Pendle Finance можно было получать очень высокую доходность на sDAI и sFRAX в токенах PENDLE.

Это вообще кайф, когда получаешь хорошую доходность на стейблы, да еще и в токенах очень мощного проекта.

5. Запуск AAVE на Metis Finance сопровождается эмиссией токенов Metis на депозит и займ активов

В моменте можно делать от 15% в год на стейблы. Причем это супер Low риск стратегия.

Могу вечно перечислять возможности, которые были и которые есть сейчас. Инструменты, которые накидал сверху - это то, что пришло в голову в моменте и то, что вспомнил сразу.

Само собой разумеется, что большая доходность сопровождается повышенными рисками. Есть разные стейблкойны, разные торговые пары и разные инструменты. Везде есть определенные риски и подводные камни.

Мысль, которую я хочу донести заключается в том, что в DeFi постоянно появляются возможности для заработка на стейблкойнах. Причем возможности с разным уровнем риска и доходности, которые ты сам для себя отбираешь.

На чем зарабатывал я за последний год?

crvUSD, Pendle, Camelot Finance, IPOR, DOLA, Silo Finance, Timeswap, EUROC, agEUR, Prisma Finance, fETH, Maverick Protocol и другие.

15% в год на стейблы делать реально, если знать какие инструменты использовать и когда в них заходить. И постоянно перемещать свои стейблы между протоколами для поддержания доходности на высоком уровне.

Скорее всего ты просто о них не знаешь или узнаешь тогда, когда доходность уже упала. Это проблема большинства. И она касается не только стейблкойнов, а крипты в целом. Даже с пулами ликвидности это актуально.

Обменник | Web3 Academy