Сколько реально зарабатывать в DeFi?

Это самый часто-задаваемый вопрос, который я получаю от зрителей своего канала. На него нет однозначного ответа, так как все индивидуально и зависит от множества факторов. Я уверен, что это факторы ты сам прекрасно знаешь - активы в портфеле, выбранные инструменты, допустимый для тебя риск, глобальная стратегия, возможность пополнять депозит ежемесячно и.т.д.

Лично я считаю доходность в количестве активов. Был у меня год назад 1 BTC, спустя год стало 1.2 BTC. Доходность будет 20% в год на свои биткоины. Я не учитываю рост или падение биткоина в долларах, так как держу его на очень большую дистанцию и колебания цены меня вообще не беспокоят.

Но давай все-таки посчитаем, какую доходность может принести DeFi, если взять довольно консервативную стратегию для ETH и учесть средний рост ETH за последние 5 лет.

Возьмем консервативную DeFi стратегию, которая приносит 15% в год на твои ETH. То есть количество ETH у тебя в портфеле растет на 15% за год. Эту простейшую стратегию я расписывал в этом посте.

У меня, кстати, есть позиция на Uniswap, которая активна уже 247 дней. Установлен очень широкий диапазон, 1400 - 2000 долларов за ETH. За 247 дней моя позиция выросла на 13.45%, если считать в долларах. Комиссии с головой покрыли Impermanent Loss. Если считать в ETH, то позиция выросла на 17.6%. За 365 дней она покажет доходность в 26% на изначально внесенные средства.

Берем показатели ETH за последние 5 лет и получаем 33% роста в среднем за год. От этой цифры и буду отталкиваться в своем подсчете.

Обозначим цену ETH на старте в $1500.

1. Ты покупаешь 10 ETH($15,000) и планируешь держать их на дистанцию в 5 лет
2. Ты используешь консервативную стратегию для получения 15% в год на свои 10 ETH
3. За 5 лет у тебя из 10 ETH получилось сделать 20.11 ETH(Сложный процент)
4. ETH за год в среднем растет на 33%. Cпустя 5 лет цена ETH будет $2,475. Это вообще супер консервативное ожидание. Я очень сильно сомневаюсь в том, что ETH будет стоить меньше $5,000 через 5 лет. Но ради эксперимента обозначим цену за $2,475
5. Твои 20.11 ETH спустя 5 лет стоят $49,772. Это $34,772 чистой прибыли. В пересчете на проценты ты за 5 лет заработал 332% к изначальным инвестициям.

Зафиксируем первый вариант с использованием DeFi. Было $15,000 > стало $49,772. 331% за 5 лет.

Теперь рассматриваем второй вариант, где ты просто держишь ETH у себя в портфеле и ничего с ними не делаешь. Входящие данные идентичны первому варианту.

В итоге твои 10 ETH за 5 лет подорожают и будут стоить $24,750. Чистая прибыль $9,750. В процентах 165% к изначальным инвестициям.

Разница в доходности огромна. $34,772 против $9,750. Использование консервативной DeFi стратегии на дистанции в 5 лет выгоднее обычного холда активов в 3.5 раза.

Если же мы берем стратегию со стейкингом и доходностью в 4% в год, то получаем следующие результаты:

Твои 10 ETH за 5 лет превратились в 12 ETH. Стоимость 12 ETH спустя 5 лет = $29,700. Чистая прибыль $14,700 или 198% к изначальным инвестициям.

Стратегия с обычным стейкингом обгоняет простой холд на $4,950 и проигрывает DeFi стратегии на $20,000.

Основную мысль, которую я хочу донести в этом посте - всегда инвестируй на долгую дистанцию. Ты не представляешь как я устал слышать про Impermanent Loss и о том, что моя позиция, которой всего 12 дней с комиссий не смогла покрыть падение ETH в цене.

Моя позиция может быть в просадке вообще несколько лет. Это не имеет никакого значения, потому что растет количество ETH у меня в портфеле. Это была моя изначальная цель с расчетом на то, что на длинной дистанции ETH будет стоить дороже, чем я его покупал.

Все мои стратегии основываются на предположении, что BTC и ETH будут расти на большой дистанции. Что криптовалюта это зарождающаяся сфера, как интернет в начале своего развития. Если я ошибаюсь и криптовалюта пропадет - так тому и быть. Я взял на себя риск и проиграл.

Обменник | Web3 Academy