США обяжут эмитентов стейблкоинов бороться с отмыванием денег и обходом санкций

FinCEN и OFAC (подразделения Минфина США) разработали проект правила, который обязывает эмитентов разрешённых платёжных стейблкоинов (PPSI) противодействовать отмыванию денег и обходу санкций. Документ опубликован на сайте Министерства финансов США.

Основные требования к эмитентам

- Блокировка и заморозка: эмитенты будут обязаны блокировать, замораживать и отклонять подозрительные переводы.
- Мониторинг операций: программы эмитентов должны позволять останавливать подозрительные транзакции и выделять категории клиентов и операций, требующих особого внимания.
- Сотрудничество с властями: эмитенты должны выступать союзниками ведомств в борьбе с «основными источниками риска отмывания денег» и проверять операции, связанные с лицами или организациями, находящимися под санкциями.

Минфин США подчёркивает, что новое правило призвано поощрять инновации в сфере платёжных стейблкоинов, одновременно снижая риски их использования для незаконных операций. Ранее FATF отмечала рост числа финансовых преступлений с использованием стейблкоинов, включая обход санкций, отмывание денег и финансирование терроризма.