Центральный банк Бразилии ввел еще одно требование для утверждения деятельности поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) в стране✔️

В соответствии с Нормативной инструкцией № 739, изданной в пятницу, банк теперь требует от VASP представления независимого аудита от организации,

зарегистрированной в Комиссии по ценным бумагам и биржам Бразилии (CVM), для выдачи лицензий на деятельность.

Аудиты, называемые «отчетами о разумной уверенности», должны содержать данные, оценивающие соблюдение VASP законодательства в различных аспектах, включая институциональную политику, организационную структуру и обучение сотрудников; внутреннюю оценку рисков, связанных с использованием продуктов и услуг компании для совершения преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма; а также процедуры, предназначенные для «знания своих клиентов».

Кроме того, в данном отчете должна также оцениваться готовность проверяемого VASP к мониторингу, отбору, анализу и отчетности по операциям и ситуациям, в которых имеются подозрения в отмывании денег, финансировании терроризма и оружия массового уничтожения;

мониторингу и анализу доказательств совершения или попытки совершения мошенничества и афер; а также к административному замораживанию активов.

Банк заявил, что эти меры направлены на «повышение безопасности решений в процессах авторизации, одновременно укрепляя соответствие страны международным практикам и стандартам по борьбе с этими преступлениями».

Проверка независимым аудитом способствует большей прозрачности и надежности мер контроля, принятых компаниями в секторе».

Эти действия были предприняты после операции «Hidden Flow» — масштабной операции, направленной против шести финтех-компаний, незаконно перемещавших более 5 миллиардов долларов, в ходе которой было выявлено использование цифровых активов для отмывания денег.

Предполагается, что за этими операциями стоит «Primeiro Comando da Capital» — организация, занимающаяся незаконным оборотом наркотиков, недавно включенная администрацией Трампа в список «Специально обозначенных глобальных террористов» (SDGT).