Западные банки против россиян: итоги февраля

Привет, дорогие любители теневых схем и грязных денег!

На носу конец февраля — это значит, что пришло время подводить итоги ситуации с ограничением операций россиян в западных банках. Напомню, что в конце прошлого года стало известно о планах ЕС внести Россию в «черный список» противодействия отмыванию денег. Это решение вступило в силу в конце января 2026 года, но банки начали исполнять его заранее.

🌍Новые юрисдикции

Список стран, в банках которых у держателей российских паспортов начались проблемы с доступом к банковским операциям, в очередной раз расширился.

Сообщения об ограничении и блокировках счетов поступили из 🇱🇹 Литвы и 🇳🇱 Нидерландов — банки URBO и Bunq. Последний заблокировал счёт обладательнице ВНЖ Испании.

В 🇷🇸 Сербии, по сообщению подписчика канала, начались ограничения для владельцев счетов нерезидентов. Это новая политика их банка-корреспондента — немецкого Landesbank Baden-Wuerttemberg (LBBW). Источник сообщил, что проблема коснулась его лично и многих других соотечественников.

В подтверждение у редакции канала есть фотография внутреннего уведомления, где говорится, что LBBW не обрабатывает никакие платежи с участием России и Беларуси, а также Афганистана, Центральноафриканской Республики, Кубы, Ирана, Ирака, Северной Кореи, Сомали, Судана, Южного Судана, Сирии, Венесуэлы, Йемена, Зимбабве.

📱Необанки

Главное событие февраля — масштабные проверки российских клиентов необанка Revolut. На этот раз сервис ужесточил проверки денежных переводов из стран СНГ. Таким образом, Revolut пытается отследить и прикрыть транзакции, при которых банк или физлицо из третьей страны выступали посредником для перевода из России.

У российских клиентов Revolut требует документы, подтверждающие происхождение средств. Если их нет — счет блокируют. Службу безопасности интересуют SWIFT-переводы клиентов, переводы по номеру карты и транзакции, совершённые через сервис иностранных переводов Сбербанка.

Сообщения о том, что Revolut блокирует своим клиентам получение зарплаты из Казахстана, мы уже видели, но теперь известно точно — практика массовая. Но самое тревожное — то, что Revolut проверяет транзакции, совершённые 1–2 года назад. Не спасает даже наличие ВНЖ европейской страны. Размер суммы не имеет значения — банк может заинтересовать даже перевод €100, совершённый между родственниками. СМИ и отраслевые каналы сообщают, что речь идёт о «десятках таких кейсов».

📌Рекомендации

Готовьтесь доказывать происхождение средств. Запаситесь терпением и документами. Если вы использовали трансграничные сервисы перевода денег российских банков, к сожалению, как показывает пример Revolut, нужно готовиться к худшему. Подробные рекомендации мы обсуждали в YouTube-шоу «Богатые тоже прячут» в начале февраля, его можно посмотреть по этой ссылке.

Если вы столкнулись с блокировкой счетов или ограничением операций в европейских банках за последние два с половиной месяца или готовы предоставить информацию про ограничения из-за «черного списка» ЕС, свяжитесь с редакцией канала: @MessageCorruptionTVBot.