Грузия больше не «тихая гавань» для российских денег

После 2022 года в Грузию из РФ хлынули рекордные суммы — только за апрель–сентябрь 2022 года более $1 млрд (это в 5 раз больше, чем годом ранее). Однако, сейчас курс Тбилиси резко сменился: началась зачистка финансового сектора от сомнительных денег. Национальный банк Грузии (НБГ) перешел к проактивному надзору: за 2022 — 2024 годы НБГ проверил 461 валютный обменник на предмет соблюдения AML-законодательства, выписал штрафов на суммарно ₾3,47 млн и аннулировал около 100 лицензий. К тому же, с 2023 года все крито-компании в Грузии обязаны регистрироваться в Национальном банке.

Это все значит, что лазейки для «серых» денег из РФ в Грузии стремительно исчезают, «тихая гавань» закрывается на ремонт. Самое красноречивое доказательство: масштабные уголовные дела об отмыве российских денег. Этой осенью стало известно о двух таких делах:

Кейс #1. Отмыв $660 млн через валюту и недвижимость

💸Схема на рекордные суммы скрывалась под вывеской легитимного криптообменника «Фин». По данным прокуратуры, через этот обменник в 2022-2024 годах были «отмыты» порядка $660 млн (эквивалент ~59 млрд российских рублей).

🇦🇿Вот как работала эта схема: наличные рубли ввозились из соседнего Азербайджана (в тайниках автомобилей, минуя таможню), затем эти деньги сдавались в грузинские банки под видом выручки от работы обменников (легализовать их помогали фальшивые справки о происхождении денег). В конце своего пути деньги конвертировали в евро и доллары и вкладывали в недвижимость.

⚖️В сентябре 2025 года схему вывели на чистую воду совместной операцией прокуратуры и Службы госбезопасности. По делу арестован 49-летний владелец компании «Фин» Каха Которашвили, ему грозит до 12 лет лишения свободы.

Кейс #2. Фейковый крипто-обменник на $30 млн и 5 арестованных граждан России

💸Буквально спустя месяц Министерство финансов объявило о задержании пяти граждан РФ по обвинениям в незаконном предпринимательстве и отмывании денег. На этот раз легализацией рублей занимался подпольный крипто-обменник без регистрации в НБГ.

🇷🇺По данным следствия, наличные деньги ввозились из России автомобилями (минуя погранконтроль). На эти средства скупались крипто-активы, а затем деньги переводились за рубеж, маскируясь под легальные крипто-транзакции. За считанные месяцы через эту схему прошли «сотни миллионов» лари (для масштаба: ₾100 млн это примерно $37 млн). Ни компания, ни участники не платили налоги с огромных оборотов – то есть существовали полностью вне поля зрения государства .

⚖️Финал предсказуем: после серии обысков грузинские правоохранители изъяли ~$721 тыс. наличными, под арестом находятся 5 граждан России, им грозит до 12 лет тюрьмы

Эти уголовные дела можно воспринимать как однозначный сигнал: Тбилиси больше не будет отмывать российские деньги — ни крипту, ни наличку.

На фото: обменник «Фин» на вокзальной площади в Тбилиси, его владелец был арестован по делу об отмыве $660 млн // фотография «Радио свободы».