Андрей, привет! Ты случайно не в курсе какая тактика изъятия человека из ЦБ-шной базы мошенников/дропов лучше, если человек туда попал, став жертвой треугольника при продаже крипты?
Мой племянник продавал крипту через p2p в wallet телеги. Крипту перечислил и рубли в ответ получил СБП-переводом, но рубли ему похоже пришли от третьего лица - жертвы, у которой их выманил покупатель крипты и мошенник. А племянник в этой схеме невольно стал дропом. Жертва пожаловалась в свой банк и племянник попал в базу ЦБ, счета во всех банках блокированы. Его банк (на который он получил рубли) связался с ним с предложением согласиться на возврат рублей жертве.
Племянник решил что самый простой способ согласиться (сумма не критичная - менее 100К) вернуть, а не пытаться оправдаться перед банком (присылая скрины из wallet и т.п.). Но теперь его банк тянет время, кормит обещаниями, переносит сроки. Вот я и думаю - это правильная тактика? Ведь в глазах своего банка он сейчас выглядит как дроп-неудачник: типа попробовал, не прокатило и согласился вернуть. Быстро ли таких из базы исключают? Может лучше нагрузить свой банк реальными деталями произошедшего, показать что сам жертва? Правда, я давно не следил что сейчас с законностью продажи крипты в РФ?
Проговорили с давним товарищем ситуацию, которая всем наука и может возникнуть не только в сделках с криптой:
📌купля-продажа крипты не является преступлением и тут бояться нечего
📌Коммуникацию с банком нужно вести через интернет-приемную ЦБ. Так и банк живее будет отвечать и все подтверждения у независимой стороны останутся
📌Возврат средств это признание себя соучастником мошенничества и потенциально до 3хлет колонии по прошлогоднему закону. Поэтому нужно через ЦБ обосновать сделку банку и заявить о согласии вернуть рубли только в обмен на откат крипты
📌Пока материального ущерба, кроме блокировки счетов, племяшу не нанесено, но потенциально он сам под угрозой потерь и я бы проактивно обратился в МВД с заявлением, что будучи добропорядочным гражданином оказался вовлечен в блудняк, в результате которого потеряю деньги, пострадает репутация, прошу принять меры к расследованию преступления, проверить связь получателя крипты с отправителем рублей
📌Отправителя рублей по номеру телефона так же бы пробил, не исключая что он и получатель крипты одно лицо
Может у сообщества есть возражения и дополнения, подкрепленные знанием УК, крипты и комплайнса?
PS блокировка и попытка возврата идут странно:
- через несколько дней парень пытается перевести полученные рубли и у него не получается. Обратившись в поддержку получает ответ, что вывод заблокирован по 161ФЗ
- Пока разбирался, что это такое через пару дней пришли уведомления от всех банков о блокировке
- Через пару дней банк сообщил, что надо вернуть. Парень согласился в тот же день
- Раз в пару дней пинал банк, те отвечали что возврат занимает 14 рабочих дней, которые истекли 8 июля
- 9 июля на вопрос «когда?» стали кормить завтраками без уточнениях их срока