دو ریسک بسیار جدی در حال حاضر متوجه فعالین رمزارزها در ایران است که حتما باید بهش توجه بشه:

۱- کمپانی Tether مالک استیبل‌کوین تتر یا USDT یک شرکت آمریکایی است. ساختار تتر کاملا متمرکز و قابل کنترل است. در Smart Contractهای مربوط به تتر فانکشنی وجود داره برای قفل کردن تترهای موجود در آدرس‌های دلخواهشون. یعنی اگر بخواهند می‌توانند تتر کاربران را به راحتی حتی در کیف‌پول خود کاربر قفل کنند. تا این لحظه فقط در شبکه اتریوم ۴۷۷ حساب رو مسدود کردند (منبع) پس این امکان رو دارند. اینکه تا به حال این اتفاق به خاطر هویت ایرانی نیفتاده تضمینی بر این نیست که در آینده هم اتفاق نخواهد افتاد. با توجه به رشد رمزارزها در ایران قطعا بخش قابل توجهی از کل ۶۰ میلیارد دلار تتر در گردش متعلق به کاربران یا شرکت‌ها و صرافی‌های ایرانی است. اما نکته مهم و تفاوت حال با گذشته اینجاست که شرکت CypherTrace که پارتنر ایالات متحده آمریکا است مدتی پیش لیستی از آدرس‌های بیتکوین متعلق به ایرانی‌ها رو منتشر کرده این یعنی این‌ها با تحلیل دیتا و هوش‌مصنوعی و راهکارهای مبتنی بر پردازش داده موفق شدند با احتمال بالایی موقعیت جغرافیایی آدرس‌های کیف‌پول‌ها رو تشخیص بدن. در شرایطی که شرکت‌هایی مثل سایفرتریس یا گوگل و... تا رنگ جوراب کاربران رو می‌تونن با تحلیل داده تشخیص بدن، هر لحظه ممکنه به دلیل تحریم‌ها، تتر موجود در لیستی از آدرس‌هایی که احتمال داره ایرانی باشند رو قفل کنند. این یک ریسک بسیار جدی است و در صورت وقوع، آسیب زیادی رو برای فعالین رمزارز در ایران به همراه خواهد داشت. به جز تتر تمام استیبل‌کوین‌های متمرکز دیگه هم این خطر رو دارند. استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز هم پیچیدگی و ریسک‌های فنی خاص خودشون رو دارند بنابراین چندان قابل توصیه به صورت عموم نیستند ضمن اینکه حجم معاملات پایینی دارند و عرضه و تقاضاشون پایینه.

۲- متاسفانه اخبار حاکی از اینه که صرافی‌ها از جمله بایننس در حال همکاری با سایفرتریس هستند. این یعنی به زودی تمام ریسک مورد ۱ متوجه تمام رمزارزهای موجود در صرافی‌های خارجی هم خواهد بود. صرافی‌های بین‌المللی ملزم هستند به رعایت قوانین ضدپولشویی و انجام KYC و دیر یا زود ملزم به شناسایی هویت و موقعیت جغرافیایی کاربران با همکاری شرکت‌هایی مثل سایفرتریس خواهند شد. متاسفانه شواهد نشون میده فعالین رمزارز در ایران حجم بالایی از رمز ارزهاشون رو به صورت بلندمدت در صرافی‌هایی مثل بایننس نگهداری می‌کنند علی‌رغم هشدارها و آموزش‌های مکرر. ظهور و جدی شدن حضور شرکت‌هایی مثل سایفرتریس در دنیای رمزارزها اتفاق جدیدی است بنابراین اتفاقات پیش رو را شاید نشه با تجربه‌های چند سال اخیر مقایسه کرد و ممکنه غافل‌گیر بشیم.

سوال: آیا صرافی‌های خارجی قبل از مسدود کردن احتمالی اطلاع‌رسانی خواهند کرد؟
پاسخ: هیچ تعهدی در این رابطه وجود نداره. ممکنه این کار رو انجام بدهند و ممکنه انجام ندهند.

سوال: آیا تا به حال صرافی رمزارز خارجی موجودی حساب کسی رو بابت هویت ایرانی مسدود کرده است؟ پاسخ: بله به دفعات این اتفاق افتاده است.

سوال: آیا کمپانی تتر تا به حال کیف پولی را به دلیل تشخیص هویت ایرانی فریز کرده است؟
پاسخ: خیر. اما مادامی که تحریم هستیم تضمین یا اطمینانی برای عدم انجام مسدودسازی در آینده وجود ندارد.

سوال: به جای تتر از چی استفاده کنیم؟
پاسخ: من راهکاری که ریسک نداشته باشه و از طرفی پیچیدگی نداشته باشه و مورد پذیرش در اکثر صرافی‌ها باشه و عرضه و تقاضای بالایی داشته باشه پیدا نکردم. بهترین و امن‌ترین رمز ارز موجود در مارکت کریپتو بیتکوین است اما Stable نیست و ریسک نوسان قیمت دارد.

@cryptobyalireza