🇷🇺 ЦБ усилит контроль за происхождением наличных у клиентов банков

Банк России подготовит новую рекомендацию для банков по проверке источников происхождения наличности. Меры будут касаться как физлиц, так и компаний, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Регулятор хочет, чтобы банки не формально проверяли источники средств, а содержательно оценивали их происхождение и не допускали легализации денег неизвестного происхождения. В документе будут уточнены типологии подозрительных операций, в том числе при внесении наличных на счета и конверсионных операциях.

По словам Шабли, среди источников наличности неустановленного происхождения часто встречаются рынки и нелегальные криптообменники. При этом ЦБ подчеркивает, что не выступает против наличных как таковых.

Регулятор также планирует предложить поправки в 115-ФЗ, чтобы усилить законодательные требования к проверке происхождения наличных. Новую рекомендацию ЦБ намерен опубликовать в ближайшее время.