Как самому собрать портфель без паники

Когда люди начинают инвестировать, почти всегда приходят одни и те же мысли: а вдруг потеряю всё? что вообще покупать? как не набрать лишнего?

Мой базовый подход простой: портфель должен быть диверсифицирован, а риск - ограничен заранее.

Что это значит на практике:

• высокорисковый актив: обычно не больше 1-2% портфеля;
• вся высокорисковая часть: до 20%;
• средний риск: около 25%;
• основные активы: около 25%;
• стейблкоины: около 30% как резерв.

Если говорить о DeFi, я бы ограничивал его долей до 25% портфеля. И распределял бы эту долю внутри всех категорий, а не как отдельную корзину.

То есть:

• из стейблов часть можно держать в DeFi;
• из основных активов - тоже;
• из среднего и высокого риска - аналогично.

Но есть важное ограничение: даже если протокол кажется надёжным, в один DeFi-проект я бы не закладывал больше 1-2% всего портфеля. Причина простая: протокол могут взломать или заблокировать регуляторы.

Как это может выглядеть в цифрах:

1. 30% - стейблкоины.
Например: USDC, USDT, DAI, USDS и другие.
Это резерв, из которого часть можно держать в DeFi, а часть - вне протоколов.
2. 25% - основные активы.
Базовый вариант: BTC и ETH.
Если хочется добавить что-то ещё вроде SOL или HYPE, я бы делал это с меньшим процентом.
3. 25% - средний риск.
Это уже история про отдельные тезисы: LINK, AAVE, UNI, ENS, NEAR и подобные активы.
Обычно здесь разумнее держать по 2-3% на позицию.
4. 20% - высокий риск.
Вот здесь уже могут быть мемкоины, RWA-токены, отдельные DeFi-истории, AI-токены и другие более агрессивные идеи.
Тут те же 1-2% на актив часто выглядят здоровее, чем попытка угадать одного победителя.

Если держать в DeFi до 25% портфеля, распределение будет примерно таким:

• 7.5% из стейблов,
• 6.25% из основных активов,
• 6.25% из среднего риска,
• 5% из высокого риска.

Я бы распределял эту долю между несколькими протоколами.

Это не рекомендация к покупке, а пример логики распределения риска.

Я не призываю копировать такую структуру один в один. Но сама логика для меня рабочая: основа, резерв и жёсткое ограничение риска на одну идею.
А у вас как устроено распределение?

😎 Незрячий web3 программист (подписаться)
Чат | бот