Суд ЕС: санкции США сами по себе не основание для отказа в открытии банковского счета

Спор возник в Словении. Заявитель обратился в местный филиал OTP Bank за открытием счета, но получил отказ без подробного объяснения причин. Позднее выяснилось, что он был включен в список OFAC.

➡️ Суд ЕС в порядке дачи разъяснений по праву ЕС указал: банк не может отказать потребителю в открытии расчетного счета только по причине того, что он включен в санкционный список третьей страны, в частности США.

1️⃣ Отказ возможен только после индивидуальной оценки риска отмывания денег или финансирования терроризма, связанного с конкретным клиентом и предполагаемыми деловыми отношениями.

2️⃣ Само по себе включение в список OFAC не является достаточным основанием для отказа в банковском обслуживании. Оно может учитываться как фактор риска, но не заменяет полноценную проверку.

3️⃣ Если потребитель не был осужден за преступление, ставшее основанием для включения в список OFAC, и не находится под санкциями ООН, ЕС или соответствующего государства-члена, автоматический отказ в открытии счета не соответствует праву ЕС.

4️⃣ Простое включение имени клиента в список SDN или в любой другой подобный список, составленный третьей страной, не запрещает банку устанавливать с ним деловые отношения.

⚡️ Партнер практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Сергей Гландин разобрал позицию Суда ЕС  в авторской статье на Zakon.ru.

С полной версией статьи можно ознакомиться по ссылке.

#BGPanalytics