После 2022 г. израильские суды столкнулись с новым для себя вопросом:
Может ли банк ограничить операции по счету гражданина Израиля, если он попал под санкции Великобритании или ЕС, хотя Израиль официально к этим санкциям не присоединился?
Партнер практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Сергей Гландин разбирает этот вопрос в авторском материале для издания «Юридическая работа в кредитной организации» на примере двух показательных дел.
1️⃣ Давид Давидович против банка «Апоалим»
Счет гражданина Израиля был заблокирован после его включения в санкционный список Великобритании. Блокировка произошла без предварительного уведомления.
➡️ Позиция истца:
— Санкции третьих стран не действуют в Израиле.
— Риск не может быть «универсальным оправданием» для любых ограничений.
— Банк обязан доказать реальность угрозы, а не ссылаться на абстрактные опасения.
➡️ Позиция судов:
— Полная блокировка без процедуры и без возможности быть выслушанным — проблемна.
— Базовые личные банковские операции должны быть обеспечены.
— Банк вправе ограничить использование счета для крупных коммерческих операций и зачисления средств, если это связано с санкционными рисками.
2️⃣ Роман Абрамович и ZAKA против банка «Мизрахи Тфахот»
После трагических событий 7 октября 2023 г. благотворительная организация ZAKA заключила договор пожертвования с Романом Абрамовичем. Речь шла о переводе 8 млн шекелей внутри Израиля — от одного израильского банка в другой.
Банк отказался проводить платеж. Основание — санкции ЕС и Великобритании, под которые подпадает даритель.
Верховный суд занял следующую позицию:
— Действия банка квалифицируются как управление рисками.
— Даже внутригосударственная операция может создать санкционный риск.
— Вопрос о том, применимы ли санкции формально в Израиле, не является ключевым.
Главное — соблюдение банком собственной политики управления рисками.
⚡️ О том, какие выводы и ориентиры для последующей практики следуют из этих дел, можно прочитать в статье Сергея Гландина.
#BGPanalytics