Окружной суд Тель-Авива–Яффо рассмотрел такой спор между подсанкционным клиентом и банком Апоалим.
📌 Суть спора
Клиент банка был включен в санкционные списки Великобритании и Канады. После этого банк без предварительного уведомления заблокировал его счет.
➡️ Позиция истца
Такие действия нарушают его права, поскольку санкции третьих стран не применяются в Израиле, а значит не могут автоматически служить основанием для блокировки счета.
➡️ Позиция банка
Ведение счета подсанкционного клиента увеличивает регуляторные и репутационные риски. В рамках соблюдения международных стандартов по противодействию обходу санкционных режимов банк вправе вводить ограничения на использование счета.
В рамках спора суду пришлось определить:
✔️ вправе ли банк учитывать санкции третьих стран;
✔️ допустима ли блокировка счета без уведомления клиента;
✔️ какие операции должны оставаться доступными, несмотря на санкционный статус.
🔄 Практика комплаенса и санкционного права BGP Litigation подготовила алерт с подробным разбором позиции суда и практическими выводами.
⚡️ Ознакомиться можно по ссылке.
#BGPanalytics