Росфинмониторинг предлагает разрешить временно блокировать банковские счета при частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке.
Блокировка сможет действовать до пяти дней. Сейчас счета замораживают при точном совпадении данных. Поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов находятся на стадии обсуждения до 24 сентября.
🎤 Председатель коллегии адвокатов «Ваш юридический поверенный» Константин Трапаидзе опасается большого числа ложных срабатываний. Банки будут обязаны приостанавливать операции, а доказывать ошибочность блокировки придется самим клиентам.
«Придется писать, что не совпадает. И это на рассмотрение или на усмотрение банка, который потом также формально ответит, что ничего не можем сделать: у вас дата рождения совпадает, часть фамилии или имя, отчество совпадает, и мы обязаны это сделать».
В таком случае клиенту придется обращаться сначала в банк, затем в Росфинмониторинг, а при необходимости — в суд. Трапаидзе считает, что увеличение числа таких ситуаций может снизить доверие к банкам: «Начнут люди уходить в кэш, опять наличные».
🎤 Старший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин ожидает роста числа дополнительных проверок, но не считает, что банки начнут массово блокировать счета однофамильцев.
Нововведение прежде всего должно закрыть лазейки, связанные с разными вариантами написания персональных данных. Например, отчество может быть указано как «Геннадьевна» или «Геннадиевна», что сейчас позволяет избежать точного совпадения с данными из списка.
Уклеин предполагает, что банки будут учитывать совпадение сразу нескольких факторов и получат от регулятора четкий перечень оснований для блокировки.
📻 Подписывайтесь на BFM | И в MAX