❗️ Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки банковских счетов — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке.

Поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов опубликованы на портале проектов нормативно-правовых актов. Критерии для выявления частичных совпадений также определит Росфинмониторинг. Сейчас банки обязаны замораживать средства клиентов, включенных в перечень ведомства, в течение суток. В перечне находится более 15 тысяч человек, причастных к экстремистской или террористической деятельности. По данным на 1 февраля этого года, более 800 человек из списка имели несколько вариантов записи своих данных.

Согласно новой инициативе, банки будут проверять в том числе ФИО и дату рождения. При совпадении операцию смогут приостановить на пять рабочих дней, после чего ограничения снимут, если не будет принято решение об их продлении. Поправки должны закрыть возможность обхода ограничений за счет изменения написания имени или фамилии. Общественное обсуждение поправок завершится 24 сентября. Новые нормы должны вступить в силу через 270 дней после публикации закона.