Здесь подробно описаны основные проблемы банка «Восточный», которые были выявлены через полтора года после слияния с Юниаструмом в ходе проверки ЦБ.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/02/19/794601-arestovan-kalvi?shared_token=990e1a5400680c028fea428eb5bc7df851f5ca78&utm_source=telegram&utm_campaign=share&utm_medium=social&utm_content=794601-arestovan-kalvi

Как следует из документа, на который ссылаются «Ведомости», вопросов много и оценка Первого коллекторского бюро (из-за некорректности которой арестован Майкл Калви и другие менеджеры фонда) - один из них. Хотя - в целом подтверждается оценка агентства Fitch ratings, данная задолго до этой проверки - основной шлак в «Восточке» - это кредиты Юниаструма. Особенно весело звучит тезис господина Юсупова в статье о том, что эти кредиты стали проблемными, потому что ими управляла не имеющая опыта в этом сегменте команда «Восточного». Очень удобное объяснение.

А теперь обратимся к хронологии событий:
- Летом 2016 года акционеры объявляют об объединении банков
- 1 января 2017 года банки полностью объединяются и тогда же аналитики FR пишут о том, что «Восточный» чувствует себя хуже других розничных банков (которые хорошо восстановились) из-за наследства Юниаструма.
https://www.kommersant.ru/doc/3218555
В конце 2017 года Fitch еще четче обозначил свою оценку
https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2017/11/02/740308-defolta-banka-vostochnii

Но ЦБ собрался с духом только летом 2018 года - после того, как банк не осуществил запланированную допэмиссию. И нашел в банке много всего интересного.
https://t.me/bankomafia/324

А дальше начинается самое любопытное - акционеры банка начинают ругаться о том, кто более виноват в плачевном положении и каждый пытается поставить своего человека на управление банком. Тогда ЦБ вызывает акционеров и дает им три дня на восстановление психического равновесия. В ЦБ стороны обещают мир, дружбу, жвачку. Но быстро забывают об этом и переходят к следующей стадии конфликта - оспариванию проблемных сделок в суде.

Собственно, смысл ареста Калви для Аветисяна в том, чтобы получить полный контроль над управлением в банке и спрятать концы, говорят наши источники, знакомые с ситуацией. Насколько ему удастся эта комбинация, зависит сейчас только от нашего неторопливого регулятора.


-