Росфинмониторинг подготовил поправки к закону о противодействии легализации преступных доходов. Они вводят новое основание для приостановки операций: частичное совпадение данных клиента со сведениями о человеке, чьи средства подлежат заморозке.

Речь идёт о перечне лиц, которых власти считают причастными к экстремизму или терроризму. В нём числится более 15 тысяч человек.

Сейчас банк замораживает деньги фигуранта в течение суток, но лишь при полном совпадении данных. По сведениям ведомства, на 1 февраля 2026 года у более чем 800 человек из перечня нашлось по несколько вариантов написания имени. Часть расхождений, как утверждают в Росфинмониторинге, фигуранты создают сами.

Обнаружив похожего клиента, банк остановит его операции на пять рабочих дней и в течение рабочего дня известит ведомство. Если постановления о продлении не последует, доступ к деньгам вернут. Критерии сходства Росфинмониторинг утвердит отдельным приказом уже после принятия закона.

Председатель комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Анатолий Аксаков объяснил, что обычно речь идёт о разной транслитерации одного имени. Эксперты настроены скромнее. Они ожидают роста числа блокировок примерно на 20% и напоминают, что системы финансового контроля и без того чаще ошибаются, чем попадают в цель.

23 сентября ведомство заявило, что массовых блокировок не предвидит, а проект допускает лишь задержку платежа, но не отказ в нём. Это не опровержение инициативы, как её поспешили представить, а спор с оценками экспертов. Общественное обсуждение документа завершается 24 сентября.

Вступит закон в силу через 270 дней после публикации, то есть не раньше лета 2027 года. Судьба владельцев распространённых фамилий будет зависеть от приказа, текста которого пока никто не видел.

#россия
@babr24