ЦБА получит полномочия по надзору за финансовыми группами

Центральный банк Азербайджана сможет контролировать не только отдельные финансовые институты, но и группы, в которые они входят. Соответствующая поправка к закону «О Центральном банке» будет рассмотрена в Милли Меджлисе 16 октября.

Проект подготовлен по 26-й и 27-й рекомендациям FATF в рамках отчёта MONEYVAL о пятом раунде оценки системы Азербайджана по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Документ предлагает новую редакцию статьи 48-1 закона.

Надзор охватит финансовые группы, включающие:
▪️ банки;
▪️ местных и иностранных страховщиков накопительного страхования жизни;
▪️ перестраховщиков и страховых посредников;
▪️ инвестиционные компании, фонды и их управляющих;
▪️ представительства иностранных инвестфондов.

Профили рисков институтов и групп в сфере ПОД/ФТ будут оцениваться регулярно. Внеплановая переоценка предусмотрена при:
▪️ реорганизации финучреждения;
▪️ смене бенефициарных собственников;
▪️ изменении видов деятельности, клиентской базы или географии;
▪️ росте объёма операций на 40% и более по сравнению с предыдущим годом.

ЦБА будет сам определять частоту и интенсивность проверок с учётом профиля риска, внутренних правил и политики института или группы, а также страновых рисков ПОД/ФТ и финансирования распространения ОМУ.

Для надзорных мер ЦБА сможет запрашивать документы и информацию письменным запросом — их нужно будет предоставить в указанный срок.