ЦБА получит полномочия надзирать за финансовыми группами целиком

Центральный банк Азербайджана (ЦБА) будет осуществлять надзор не только за отдельными финансовыми институтами, но и за группами, в которые они входят.

Это предусмотрено законопроектом о поправках в закон «О Центральном банке», который обсуждался на заседании комитета Милли Меджлиса по экономической политике, промышленности и предпринимательству.

Проект подготовлен в соответствии с 26-й и 27-й рекомендациями FATF в рамках 5-го раунда оценки системы ПОД/ФТ Комитета экспертов Совета Европы MONEYVAL.

Новый режим охватит финансовые группы, включающие:
▪️ банки;
▪️ местных и иностранных страховщиков накопительного страхования жизни;
▪️ перестраховщиков и страховых посредников;
▪️ инвестиционные компании и фонды, а также их управляющих;
▪️ представительства иностранных инвестфондов.

Профили рисков институтов и групп в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма будут оцениваться регулярно. Внеплановая переоценка предусмотрена при:
▪️ реорганизации финучреждения;
▪️ смене бенефициарного владельца;
▪️ изменении видов деятельности, клиентской базы или географии;
▪️ росте объёма операций на 40% и более по сравнению с предыдущим годом.

Регулятор будет сам определять частоту и интенсивность проверок с учётом профиля риска, внутренних правил и политики института или группы, а также страновых рисков ПОД/ФТ и финансирования распространения ОМУ. Для надзорных мер ЦБА сможет запрашивать документы и информацию письменным запросом — их нужно будет предоставить в указанный срок.

Консолидированный надзор позволит ЦБА видеть риски в масштабе всей группы, а не только её отдельных участников. Это соответствует международным стандартам и укрепляет устойчивость финансовой системы Азербайджана.