Т-Банк ЦФА

Программа «Цифровой инвестор» переходит на следующий уровень

📊📊📊📊📊

⚡Завершился первый цикл корпоративной программы «Норникеля» — «Цифровой инвестор». Год назад первые сотрудники «Норникеля» стали владельцами цифровых финансовых активов minetoken, привязанных по стоимости к акциям «Норникеля». Средства на приобретение таких ЦФА сотрудники получили от компании в рамках корпоративной программы «Цифровой инвестор».

Более 50 тысяч держателей ЦФА уже получили выплаты, аналогичные дивидендам «Норникеля» за прошедший год.

🔹Базовый срок действия программы «Цифровой инвестор» — 5 лет. По истечении этого периода произойдет автоматическая продажа ЦФА эмитенту, и сотрудник сможет получить на свой счет полную стоимость своего пакета.

📌По условиям программы, спустя год владения ЦФА, у держателей появляется возможность как продать, так и купить ЦФА на платформе самостоятельно. На сегодняшний день возможность продажи уже доступна тем сотрудникам «Норникеля», которые получили ЦФА в мае-июне 2023. При этом купить ЦФА при наличии предложения сможет любой участник программы.

Дарья Крячкова, вице-президент по кадровой политике «Норникеля»:

В ходе первого цикла токены получили более 63 000 сотрудников “Норникеля”. В этом году к программе подключатся сотрудники, стаж которых достиг одного года в 2024 году. Компания готовит следующий этап программы — “Софинансирование”. На нем все, кто хочет сохранить и увеличить свой пакет ЦФА смогут приобрести активы самостоятельно, а компания частично компенсирует их стоимость.

Задача «Цифрового инвестора» — не только обеспечить дополнительный доход, но и научить сотрудников компании грамотно обращаться с цифровыми активами.

#новости #ЦФА #инвестиции

💙Норникель

😉 Можно ли купить ЦФА в приложении банка?

Пока такая функция встречается редко, но мы уверены, что скоро она станет нормой. Первыми купить ЦФА, выпущенные на Атомайз, смогут пользователи приложения Росбанка (а затем и других банков-партнёров). Насколько это удобно и какие ЦФА появятся на витринах банков? Читайте в нашем новом материале на VC!

Атомайз стал первым независимым финтех-оператором, который выстроил нативную партнерскую API-интеграцию.

Благодаря API Atomyze, ЦФА, выпущенные на финтех-платформе Атомайз, могут появиться в интерфейсе у любого банка, который хочет предложить современные цифровые инвестиции своим клиентам.

Вот какие барьеры мы преодолели, чтобы поменять правила игры на рынке ЦФА:

➡️ Упросили идентификацию
Поскольку клиент уже тщательно идентифицирован банком, то клиенту достаточно в пару кликов согласиться с автоматизированной передачей своих данных от Росбанка к Атомайз. После этого он сразу может покупать ЦФА.

➡️ Организовали защищенное хранение ключей — в удостоверяющем центре Росбанка
Когда клиент делает распоряжение о покупке или продаже ЦФА, операция подписывается в УЦ — это называется «облачная подпись» и широко практикуется в доверенных инфраструктурах, например, в личном кабинете ФНС. На практике клиент подтверждает операцию одноразовым SMS-кодом в приложении банка.

➡️ Объединили интерфейсы
Раньше клиенту приходилось иметь дело с несколькими интерфейсами. Например, повседневные финансовые операции клиент совершал в приложении Росбанка, а для покупки ЦФА переходил в приложение Атомайз. Теперь клиент может управлять всеми своими счетами и инвестициями в одном привычном ему банковском приложении. При этом сами ЦФА продолжают учитываться в блокчейн-системе Атомайз.

Уверены, что партнёрская модель вскоре станет мейнстримом на рынке ЦФА.

Читать статью

#Атомайз @atomyzeDFA

💬 Партнёрство банка и ОИС несёт выгоды всем, включая клиентов банка. Это подтвердила директор департамента инвестиционных решений и развития премиального сегмента Росбанка Ксения Мухорина:

На фоне высоких цифр инфляции мы видим высочайший спрос со стороны наших клиентов-физических лиц на инвестиционные продукты, представленные в формате ЦФА. Помимо выгодных условий размещения свободных средств, наши клиенты теперь имеют и сверхбыстрый доступ, буквально в пару нажатий на экран, к своим кошелькам на Атомайз непосредственно из приложения Росбанка.

По словам генерального директора Атомайз Алексея Илясова, ОИС могут использовать партнёрство, чтобы предлагать рынку самые востребованные продукты:

У Росбанка качественная клиентская база в сегменте private и сильная экспертиза в структурировании инвестпродуктов. Работая вместе, мы сможем лучше понимать и предвосхищать рыночный спрос, чтобы выводить в приложение самые востребованные продукты: как существующие, так и новые — например, диверсифицированные корзины активов в форме ЦФА.

#мнения #Атомайз @atomyzeDFA

🚀 Атомайз и Росбанк интегрировали ЦФА в банковское приложение

Клиенты Росбанка смогут купить цифровые финансовые активы, не покидая привычного им банковского приложения. Для этого достаточно нажать несколько кнопок и дать согласие на передачу данных платформе Атомайз.

Это первая интеграция банка с финтех-оператором рынка ЦФА. Она значимо упрощает взаимодействие с ЦФА для клиентов Росбанка. При регистрации в Атомайз инвесторам больше не нужно вводить данные и предоставлять скан-копии документов — платформа получает всё необходимое в ходе автоматизированного обмена с Росбанком.

✅ Решение так же безопасно, как и любые другие процессы в банковском приложении. Для подтверждения действий с ЦФА используется облачное подписание через SMS-код от Росбанка, а работа с ключами организована через удостоверяющий центр Росбанка.

↪️ Уже сегодня в приложении Росбанка можно купить долговые ЦФА лизинговой компании «Роделен» с ежемесячными выплатами по ставке 18,5% годовых. Выпуск доступен розничным инвесторам, включая неквалифицированных, минимальный объём приобретения — всего тысяча рублей. Квалифицированные инвесторы также могут поучаствовать в выпуске «венчурных ЦФА» от «Восход Диджитал». Атомайз и Росбанк будут расширять выбор ЦФА и имён эмитентов.

#новости #партнёры #Атомайз @atomyzeDFA

♥️ Поправка об удалённой идентификации в ОИС одобрена комитетом Госдумы РФ

Комитет Госдумы по финансовому рынку передал для голосования во втором чтении законопроект, который упростит регистрацию пользователей на платформах ЦФА. 🎉

Поправка позволит операторам выпуска и обмена ЦФА поручать идентификацию клиентов другим ОИС, операторам инвестиционных платформ и профессиональным участникам инвестиционного рынка (кроме инвестиционных советников).

Это значит, что брокеры и УК смогут легко подключать своих клиентов к платформам ЦФА и выводить цифровые активы на свою витрину. А клиентам брокеров не нужно будет прилагать больших усилий — от них потребуется просто дать согласие на подключение.

#новости #регулирование @atomyzeDFA

➡️ Увидимся на практической конференции по ЦФА!

Уже на следующей неделе пройдёт третья практическая конференция «ЦФА: инвестиции нового поколения», организованная «Банковским обозрением». Платформы ОИС, представители регуляторов, брокеры, корпоративные финансисты встретятся, чтобы обсудить текущие нужды рынка и возможности, которые ЦФА уже создают и будут создавать в ближайшем будущем.

Пленарная сессия, в которой будет участвовать и Атомайз, амбициозно названа «Как достичь триллиона? Чего не хватает в регулировании рынка ЦФА в России?»
Но программа конференции насыщена прикладными вопросами:
1️⃣ как и зачем рейтинговать выпуски ЦФА;
2️⃣ практика применения ЦФА на недвижимость и драгметаллы;
3️⃣ как малому бизнесу выпустить ЦФА;
4️⃣ киберугрозы в сфере ЦФА;
5️⃣ кейс-сессия.

Событие состоится 27 июня, онлайн и офлайн в Москве.
⚡️ Ещё есть время зарегистрироваться и присоединиться!

#события @atomyzeDFA

📈 Мировой рынок токенизации ожидает кратный рост

За короткий период вышли два отчёта о текущем объёме и динамике токенизации активов в мире. Авторы отчётов — Verified Research и Maximize MR, существенно разошлись в своих оценках: первые обещают рост до $5,7 млрд к 2031 году, а вторые — почти в два раза больше, $9,43 млрд, и уже к 2030.
Но обе компании прогнозируют устойчивый рост с текущего объёма, оцененного в $2,3-2,4 млрд.

Обе компании трактуют токенизацию достаточно узко, изучая только применения в широко признанных бизнес-кейсах (недвижимость, финансы, управление поставками) и строго в рамках имеющегося странового регулирования. Именно регулирование авторы считают одновременно драйвером развития и вызовом для индустрии. Часто пилоты не превращаются в масштабные реализации по причине правовой неопределённости, особенно проблематичной для транснациональных компаний и международных проектов.

Важными технологическими барьерами на сегодняшний день также названы сложность взаимодействия разных систем токенизации (interoperability) и проблемы интеграции блокчейн-платформ с имеющимися корпоративными ИТ-системами.

Мы в России сталкиваемся с теми же вызовами, а главное — успешно с ними справляемся. Благодаря API-партнёрству Атомайз успешно интегрирует ЦФА в инфраструктуру классических финансовых рынков.

#новости #токенизация @AtomyzeDFA

💬 Руслан Саркисов, управляющий партнёр фонда Восход, поделился своей оценкой перспектив венчурного инвестирования при помощи ЦФА:

Сам фонд Восход поддерживает новый раунд своими инвестициями как лид-инвестор и берет на себя пост-инвестиционное управление.

Мы рассматриваем ЦФА как перспективный инструмент привлечения средств в венчурный бизнес. Важным преимуществом ЦФА перед другими инструментами венчурных инвестиций является наличие вторичного рынка».

Все подробности о выпуске — здесь.

#мнения #Атомайз @atomyzedfa

О венчурных ЦФА сегодня подробно пишут «Ведомости». Детально разобраны:

🔘механика инвестирования;
🔘какие проблемы частных инвесторов помогают решить ЦФА в российском венчуре;
🔘перспективы российского рынка foodtech;
🔘подробности бизнеса Qummy и инвестиционная история компании.

📌 Читать статью

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

🚀 Атомайз и Восход впервые в России запускают венчурные ЦФА

Фонд «Восход» выпустил новый тип ЦФА — венчурные. Квалифицированные инвесторы могут присоединиться к инвестиционному раунду в компанию сегмента foodtech!

«Венчурный ЦФА» позволяет инвестору диверсифицировать свои вложения. Это шанс получить потенциально более высокую доходность по сравнению с рынками традиционного капитала, благодаря вложению в перспективные бизнесы, обычно в технологическом секторе. Минимальный объём инвестирования — 500 тыс. рублей.
Применение ЦФА в венчурных инвестициях позволяет снизить входной порог на этот рынок, одновременно понижая риски, благодаря опыту профильного фонда и его аналитическим ресурсам.

В данном случае раунд В (масштабирование) проводится для компании Qummy, разработчика технологии умной заморозки и разморозки еды с применением инновационной роботизированной печи. Это позволяет организовать приготовление блюд ресторанного качества без поваров и кухни, на площади всего 2 кв. м. Клиентами компании уже являются Лукойл, РЖД, Самокат и другие. В 2023 году выручка Qummy выросла в 2,4 раза — до 273 млн руб. Через 3-4 года вероятно проведение IPO. Со стратегией компании и прогнозами её развития можно ознакомиться по запросу, оставив заявку на сайте эмитента здесь.

Детали:
🔘 объём выпуска — 260 млн рублей;
🔘 число ЦФА — 2 600;
🔘 минимальный объём приобретения — 5 ЦФА (500 тыс. руб.);
🔘 срок обращения — до 10.02.2031;
🔘 досрочное погашение, дробление — не предусмотрены;
🔘 доходность — зависит от результатов деятельности компании.

Решение о выпуске

Вложения в венчур интересны многим инвесторам. Поэтому в перспективе возможен выпуск ЦФА, открывающих доступ к вложениям в воронку проектов в различных технологических направлениях.

#выпуск #Атомайз @atomyzeDFA

🟡 Доступные ЦФА от Роделен

Лизинговая компания «Роделен» выпускает цифровой долг на платформе Атомайз.
Выпуск доступен розничным инвесторам, включая неквалифицированных, минимальный объём приобретения всего тысяча рублей.

Обладатели ЦФА будут получать ежемесячный процентный доход по ставке 18,5% годовых в течение всего срока обращения, а при погашении — номинальную стоимость актива.

Детали:
🔘 объём выпуска — 650 млн рублей;
🔘 общее число ЦФА — 650 тысяч;
🔘 срок обращения — 17 месяцев;
🔘 дробление и досрочное погашение — не предусмотрены;
🔘 право — денежное требование к эмитенту;
🔘 процентный доход — выплачивается ежемесячно, 18,5% годовых.

📋 Решение о выпуске

«Роделен» — универсальная лизинговая компания, работает с 2007 года и предоставляет в лизинг телекоммуникационное оборудование, автотранспорт, спецтехнику, производственное и торговое оборудование, недвижимость. Эмитент имеет рейтинг Эксперт РА на уровне ruBBB с прогнозом «стабильный».

➡️ Купить ЦФА можно в веб-версии и в мобильном приложении Атомайз, которое доступно в RuStore.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

🔥🔥🔥BitRiver успешно завершил размещение ЦФА на платформе Atomyze. Возможность покупки цифровых активов получили все инвесторы, в том числе неквалифицированные.

Доходность инструмента составила 18% годовых при ежемесячных выплатах процентов. Для BitRiver это уже второй выпуск ЦФА.

Российская майнинг-компания впервые привлекла долговое финансирование через выпуск цифровых финансовых активов на публичном инвестиционном рынке.

🥸 Все секреты смарт-контрактов

ЦФА — это не просто записанная в блокчейн информация о владельцах активов, но и умные контракты, автоматически следящие за выполнением условий договора, рассчитывающие размеры периодических выплат и упрощающие жизнь как эмитентам, так и инвесторам.

В зависимости от сценария применения ЦФА, в смарт-контракты могут быть записаны сложные и совершенно невозможные для традиционных биржевых инструментов механики обращения. Например, если ЦФА используется в корпоративной программе мотивации сотрудников, то их легко выпустить не только для руководства, но и для десятков тысяч рядовых сотрудников компании, отразив в смарт-контракте, например, связь выплат с результатами деятельности фирмы, выполнением личных KPI, и т.п.

Правда, всё это — в идеале, такие удобные опции могут предложить далеко не все платформы ЦФА на рынке.

О том, какие бывают смарт-контракты, чего ожидать эмитенту от ОИС и как эволюция рынка ЦФА потребует развивать технологии, читайте в нашем новом посте на vc.ru!

#Академия_ЦФА @atomyzeDFA

🔅 Новый выпуск корзины металлов

На платформе Атомайз  выпущены ЦФА на корзину пяти металлов от ООО «Ресурс-Инвест». Токен объединяет в себе драгоценные и цветные металлы: золото, платину, палладий, медь и никель. Это готовый диверсифицированный портфель инвестиций в металлы, которым максимально просто управлять. Стоимость ЦФА автоматически рассчитывается, исходя из котировок лондонских LBMA и LME и текущего курса доллара США.

Выпуск адресный, для квалифицированного инвестора. Партнёром по дистрибуции выступил Росбанк.

Срок обращения ЦФА равен году, но предусмотрено два периода досрочного погашения, позволяющих инвестору зафиксировать прибыль в удобный для себя момент.
Для исполнения своих обязательств эмитент при выпуске ЦФА приобретает и помещает на хранение нужное количество металлов.

Детали:
🔘 объём выпуска — около 11 млн рублей;
🔘 число ЦФА — 1000;
🔘 срок обращения — 1 год;
🔘 досрочное погашение — предусмотрено, в фиксированные периоды;
🔘 стоимость 1 ЦФА определяется исходя из вечерней цены Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (LBMA) и Лондонской Биржи Металлов (LME) на единицу массы соответствующего металла. Поскольку котировки  долларовые, цена пересчитывается в рубли по официальному курсу Банка России;
🔘 дробление не предусмотрено;
🔘 доходность — формируется за счёт возможного роста цен на металлы по котировкам LBMA/LME.

Более подробно все механизмы описаны в решении о выпуске.

О том, как инвестиции в металлы позволяют диверсифицировать вложения, сохранять средства в периоды макроэкономической неопределённости и каковы перспективы роста каждого из металлов, мы писали здесь и здесь.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

☑️ ПИФам светят ЦФА

Банк России не против появления цифровых финансовых активов на рынке доверительного управления капиталом. Как только будут приняты соответствующие поправки в законодательство, ЦБ не будет ограничивать включение ЦФА в ПИФы для квалифицированных инвесторов.

На данный момент управляющие компании не могут включать ЦФА в паевые инвестиционные фонды из-за законодательных ограничений. УК уже сейчас может открыть кошелек на платформе ОИС, но не в интересах инвесторов. Поправки в закон необходимы, чтобы дать инвестору возможность владеть ЦФА в рамках стратегий доверительного управления.

Когда УК смогут покупать и продавать ЦФА в интересах своих клиентов, улучшится качество этих стратегий. В них можно будет включать краткосрочные инструменты (до года) с фиксированной или плавающей доходностью, а также обязательства перспективных эмитентов, недоступные на классическом финансовом рынке.

Для некоторых инвесторов участие УК-посредника является и удобством и дополнительной защитой от ошибок. Поэтому мы считаем, что этот сегмент инвестрынка будет расти и уже сейчас видим интерес со стороны нескольких УК.

#новости #регулирование @atomyzeDFA

Важно, что мы взяли эти награды в партнёрстве с лидерами финансового рынка, которые выбирают Атомайз как эксперта №1 в сфере ЦФА, опираясь на наши технологии, опыт и команду

Алексей Илясов, генеральный директор Атомайз

#мнения @atomyzeDFA

🎉 Взяли две премии FINAWARD!

Решения Атомайз получили сразу две награды на FINAWARD'24 — ежегодной премии, которой отмечают инновации в финансах.

🔅 ГЦП на золото — лидер в главной профильной номинации: «Продукт или размещение ЦФА»

Первые в России гибридные цифровые права на золото дают инвесторам выбор удобного формата погашения — деньги либо слиток. Продукт создан Атомайз совместно с Росбанком.

💻 Внебиржевая секция ЦФА — в номинации «Внедрение в сфере открытого банкинга»

Атомайз и Санкт-Петербургская Валютная Биржа представили первую в мире бесшовную API-интеграцию между классической биржевой инфраструктурой и платформой ЦФА. Это новый канал дистрибуции цифровых инструментов и одновременно усиление продуктового предложения биржи. Корпоративные казначеи могут в привычном для них интерфейсе познакомиться с ЦФА и привлекать ликвидность проще и быстрее.

Эти награды отражают те усилия, которые Атомайз вкладывает в развитие рынка: создание открытой партнёрской инфраструктуры и выпуск ЦФА, востребованных у разных групп инвесторов (как розничных, так и корпоративных).

#новости #Атомайз @atomyzeDFA