Т-Банк ЦФА

❓ Как подготовиться к выпуску ЦФА: главные вопросы эмитентов

Что нужно заранее решить перед выпуском ЦФА? Какие факторы влияют на эффективность выпуска, и что эмитенты часто забывают принять во внимание?
Наши эксперты ежедневно общаются с компаниями из разных отраслей — они собрали ключевые вопросы и ответы в новом материале на vc.

▶️ Узнать всё, чтобы грамотно подготовиться к выпуску.

#академия_ЦФА #Атомайз @atomyzeDFA

⚡️ Атомайз и АКК запустят проекты для казначеев

Генеральный директор Атомайз Алексей Илясов и президент Ассоциации корпоративных казначеев Владимир Козинец подписали соглашение о партнёрстве.

В наших планах — совместные проекты для развития и популяризации инновационных инструментов для казначеев на базе цифровых прав:
🔘 «Академия ЦФА» — первое профессиональное бизнес-образование в сфере ЦФА от Атомайз;
🔘 «ЦФА-Клуб» — сообщество профильных экспертов и казначеев, которые хотят познакомиться с возможностями рынка ЦФА;
🔘 «ЦФА-Практика» — разработка рыночных стандартов и практик по выпуску ЦФА, налоговому, бухгалтерскому учету, риск-менеджменту для практического внедрения инструментов ЦФА в работу казначейства.

Благодаря этому сотрудничеству, мы познакомим профессиональных корпоративных казначеев с цифровыми финансовыми активами, поможем сформировать культуру выпуска и применения этого инструмента, тем самым повысив ликвидность рынка ЦФА.

Ну а казначеи сэкономят своё время и ресурсы компании благодаря преимуществам ЦФА: мгновенный выпуск, возможность краткосрочного привлечения и размещения, экономия операционных затрат за счёт автоматического распределения средств на кошельки инвесторов и так далее.

Например, протестированная в марте секция ЦФА от СПВБ и Атомайз — это удобная и простая альтернатива внебиржевому денежному рынку с встроенным механизмом отбора заявок, который позволяет казначею оценить рынок и выбрать наиболее выгодные условия.

#Атомайз #академия_ЦФА @atomyzeDFA

📺 Подробнее о возможностях ЦФА для розничных инвесторов и венчурном финансировании — в нашем #видео с конференции!

💲 Какие новые инструменты появятся в формате ЦФА?

Участники недавней конференции «ЦФА и новые российские блокчейн-проекты» не только рассказали о практике выпуска ЦФА, но и поделились планами на близкое будущее. Вот интересные кейсы, которые выходят за рамки простого «цифрового долга»:

🟢 внедрение блокчейн-технологий в цепочки поставок промышленной продукции, например, металлов. Так можно отслеживать ESG-показатели компании;
🟢 ЦФА для мотивации сотрудников и повышения их финансовой грамотности. Команда не только получает денежные стимулы, но и знакомится с цифровыми финансами (что очень даже актуально с учётом грядущего ЦР 🟡);
🟢 применение ЦФА в венчурном финансировании стартапов.

Алевтина Камелькова, управляющий партнёр Findustrial Consulting Group, напомнила, а зачем вообще придумали ЦФА:

Наша задача — не просто сгенерировать ликвидность, а повысить смарт-ликвидность, чтобы технология использовалось по назначению.

#мнения @atomyzeDFA

✅Продуктовые возможности ЦФА: от оцифрованного долга до венчура

Конференцию открывает выступление директора по продуктам «Атомайза» Павла Сидоркина. Он рассказывает о том, что можно обернуть в ЦФА и какие у каждого продукта интересные фичи:

▪️Цифровой долг. Это денежное требование с периодическими выплатами обладателям ЦФА. Удобство для эмитентов — можно делать краткосрочные выпуски, инвесторам нравятся ставки (фиксированные и плавающие). Доступно юрлицам и физлицам, в т. ч. неквалам.
▪️Цифровой металл. Инвестор получает доход от роста стоимости актива. Позволяет диверсифицировать портфель. Можно выпускать в виде ЦФА (погашение в деньгах) или ГЦП (погашение как в деньгах, так и в поставке металла). Доступно всем инвесторам.
▪️Корзина металлов. Всё та же диверсификация, балансировка риска и доходности. Пока у «Атомайза» ЦФА на корзину металлов были только в виде ЦФА, без физической поставки. Доступно только юрлицам и квалам.
▪️Цифровые квадратные метры. Тут есть разные варианты — с защитой капитала с гарантированной доходностью или без защиты капитала в размере стоимости недвижимости после перепродажи на вторичном рынке. Первый вариант доступен всем, второй — только юрлицам и квалам.
▪️Венчурный ЦФА. Дает доступ к венчурному рынку и возможность вкладываться в высокодоходные проекты. Инструмент диверсификации вложений, более доходный по сравнению с рынками традиционного капитала. Доступно только юрлицам и квалам.
▪️Структурный ЦФА. Комбинация из нескольких инструментов. Позволяет получать высокую доходность в виде периодических выплат. Ожидаемая доходность — от 17% годовых. Только для юрлиц и квалов.

#Атомайз #ЦФА

🤔 Как развивается рынок ЦФА?

Этот и другие вопросы про молодую индустрию оборота цифровых прав эксперты «Банковского обозрения» задали представителям семи ОИС, а затем обобщили их ответы в подробном обзоре.

Участники рынка ожидают расширения ассортимента активов, включая сферы недвижимости, золота и драгоценных металлов, а также появления новых инструментов, «упакованных» в ЦФА. Но ждут более активного выхода на рынок институциональных и корпоративных инвесторов.

Шесть из семи ОИС сталкиваются с проблемой неурегулированности вопросов учета и налогообложения, она же является ключевой сложностью понимания ЦФА для клиентов.

Впрочем, участники рынка готовы активно работать и вкладывать ресурсы в разные форматы обучения эмитентов и инвесторов.

Любопытно, что только «Атомайз» и «А-Токен» смогли поставить выпуски на поток и отчитаться о 5 и более повторных выпусках.

Изучить полные результаты опроса.

#статистика @atomyzeDFA

Channel photo updated

🌳 Новый выпуск ЦФА поможет целям устойчивого развития

На платформе Атомайз состоялся выпуск ООО «Сибирское стекло», в бизнес-модель которого интегрированы ESG-принципы рационального природопользования.

Компания «Сибирское стекло» — крупнейший производитель стеклотары и утилизатор стекольных отходов в восточной части России: потребность завода составляет до 200 тысяч тонн стеклобоя в год.
Эмитент направит деньги на пополнение оборотного капитала, в том числе для увеличения закупок стекольных отходов. Их применение снижает энергоёмкость производственных процессов и, как следствие, промышленную нагрузку на окружающую среду.

ЦФА «Сибстекла» интересны инвесторам, которые стремятся получать регулярный и управляемый доход. Они сочетают высокую фиксированную ставку — 18% годовых и удобный горизонт инвестирования — 9 месяцев.
В декабре 2023 г. аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг ООО «Сибирское стекло» (входит в «РАТМ Холдинг») на уровне ВВ-(RU), изменив прогноз на позитивный.

Детали:
🔘 объём выпуска — 200 млн рублей;
🔘 число ЦФА — 20 000;
🔘 срок обращения — 9 месяцев;
🔘 досрочное погашение, дробление — не предусмотрены;
🔘 доходность — 18% годовых, выплаты ежемесячно.

Более подробно все механизмы описаны в решении о выпуске.
Выпуск уже доступен клиентам Росбанк L'Hermitage Private Banking.

#выпуск #Атомайз @atomyzeDFA

⚡️ Важная информация для клиентов и партнёров Атомайз

Сегодня целый ряд российских и зарубежных компаний, работающих в сфере токенизации, в том числе Атомайз, включили в список SDN. Введённые администрацией США ограничения никак не влияют на работу платформы. Цифровые финансовые активы — это российское явление. ООО «Атомайз» работает в России, в полном соответствии с законодательством РФ. Мы продолжаем стабильную работу в интересах всех своих клиентов.

➡️Все подробности, включая рекомендации по работе мобильных приложений, опубликованы на нашем сайте.

@atomyzeDFA

Channel photo updated

Небольшая демонстрация процесса привлечения ликвидности — в нашем видео!

#видео #Атомайз @atomyzeDFA

Выпуск создаёт важный прецедент для построения партнёрской системы оборота ЦФА. Объясняет Алексей Илясов, генеральный директор Атомайз:

Это первые партнёрские API на рынке ЦФА, которые позволяют быстро и легко выстроить взаимодействие с функционально зрелой платформой Атомайз и предложить инвесторам новаторские продукты ЦФА. Модель такого API-партнёрства может стать индустриальным стандартом для подключения других операторов информационных систем ЦФА.

Интеграция с API Atomyze позволила выстроить удобный клиентский путь, который полностью соответствует законодательству о ЦФА. Все сделки заключаются в информационной системе Атомайз. При этом эмитент и инвестор взаимодействуют с ЦФА в своих личных кабинетах на бирже.

Мы объединили функциональность биржевого терминала с преимуществами ЦФА, такими как мгновенный выпуск, возможность краткосрочного привлечения, автоматизация сделок на базе смарт-контрактов.

#мнения #Атомайз @atomyzeDFA

⚡️ Биржа СПВБ и Атомайз реализовали первую сделку с ЦФА

Санкт-Петербургская Валютная Биржа (СПВБ) и Атомайз реализовали пилотную сделку с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Это первое в истории партнёрство классической биржевой и новой блокчейн-инфраструктуры.

Эмитентом выступил Росбанк. Сделка проиллюстрировала, как ЦФА может быть инструментом быстрого и удобного привлечения ликвидности за 1 день. Отбор заявок прошел в первой половине дня, а во второй эмитент уже получил денежные средства и ЦФА были зачислены на кошелёк инвестора.

Встроенный механизм отбора заявок инвесторов позволил эмитенту оценить рынок и выбрать наиболее выгодные условия. В итоге ЦФА были размещены по ставке 14,25% годовых на 14 дней.

Сделка стала возможной благодаря бесшовной интеграции СПВБ и Атомайз на базе API Atomyze. Она открывает перспективу нового рынка корпоративного финансирования на базе внебиржевой секции ЦФА:

Для эмитентов:
☑️ простой и быстрый доступ к ликвидности;
☑️ возможность сбора котировок через биржевой терминал;
☑️ экономия операционных затрат на выпуск и обслуживание долга за счёт автоматического распределения средств.

Для корпоративных инвесторов:
☑️ удобный формат участия через биржевой терминал без генерального кредитного соглашения;
☑️ высокая доходность по сравнению с депозитами или РЕПО с КСУ;
☑️ единое окно взаимодействия с Атомайз, в том числе и для открытия кошельков.

Первый инструмент, который планируется запустить для юридических лиц на площадке Санкт-Петербургской Валютной Биржи — это привлечение и размещение средне- и краткосрочного финансирования через внебиржевую секцию ЦФА.

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

🤩ЦБ начал отдельно учитывать цифровые финансы в структуре активов банковского сектора. По итогам января показатель составил 7 млрд рублей, рассказывают Известия.

🤩В целом учет ЦФА в активах банковского сектора говорит о том, что кредитные организации начали более активно их покупать, объяснил старший директор — руководитель группы рейтингов проектного и структурированного финансирования АКРА Тимур Искандаров. Это значит, что многие трудности, с которыми сталкивались инвесторы на ранних этапах развития рынка (например, в части налогообложения), уже решены.

🤩Кроме того, видно, что восприятие ЦФА со стороны рынка и регулятора меняется — от экспериментального инструмента до полноценного направления для инвестиций, подчеркнул эксперт. Пока такие активы в основном схожи с облигациями (простые требования к эмитентам), однако их доходность на несколько процентных пунктов выше, чем по классическим продуктам. Поэтому для банков и других инвесторов это достаточно выгодное вложение, отметил Тимур Искандаров.

🤩Сейчас при инвестициях в ЦФА клиенту нужно учитывать кредитные риски эмитента, а также неопределенность в части рисков инфраструктуры, отметил Тимур Искандаров из АКРА. Вторичный рынок ЦФА пока только формируется, а судебной практики по разрешению споров еще нет. Однако эти риски временны, уверен эксперт.

👍 @acraru @izvestia

🔅 Корзина металлов: мнение эмитента

Мы предложили инвесторам действительно уникальный для России цифровой финансовый актив. Этот новый продукт отражает не только общее стремление «Норникеля» к инновациям, но и ориентацию компании на российский сектор частных инвестиций. В эпоху, когда макроэкономическая неопределенность становится новой нормой, наши цифровые продукты показывают, какой может быть «тихая гавань» будущего.

#мнения #Атомайз @atomyzeDFA

📌 Инвестиционные перспективы металлов: мнения аналитиков

Медь
S&P Global прогнозирует, что глобальный спрос на медь почти удвоится в течение следующего десятилетия, с 25 млн тонн в настоящее время до примерно 50 млн тонн к 2035 году. По мнению аналитиков SEB Commodities, цены на медь могут вырасти до 11 000 долларов за тонну к 2024 году. При этом перспективы предложения меди значительно отстают от спроса. По оценке Glencore, совокупный дефицит меди составит 50,5 миллиона тонн до 2030 года.
Среди ключевых драйверов роста — увеличение парка электромобилей и сетей электроснабжения, которые им потребуются.

Никель
По оценкам Goldman Sachs, к 2025 году спрос на никель со стороны «зелёной экономики» вырастет в 2,2 раза до 522 тыс. тонн, из них 419 тыс. тонн придется на электромобили. А в долгосрочной перспективе (к 2030 году) спрос может вырасти в 6-7 раз! Запасы никеля в условиях его дефицита значительно сократились. Это поддержит цены на никель в среднесрочной перспективе после прохождения пика мировой рецессии.
Первоочередной сферой применения никеля является производство нержавеющей стали, отмечают в Wood Mackenzie. При этом основным драйвером роста спроса будут аккумуляторы.

Платина
BMO прогнозирует структурный дефицит платины в долгосрочной перспективе, подогреваемый спросом со стороны автокатализаторов и водородной экономикой, а также снижением качественного предложения металла.

#активы #мнения @atomyzeDFA

🔅 Корзина металлов: встречаем версию 2.0!

На платформе Атомайз выпущены ЦФА на корзину пяти металлов от «ДжиПиЭф Инвестментс», дочерней компании группы «Норникель». Впервые один токен объединяет в себе драгоценные и цветные металлы: золото, палладий, платину, а также медь и никель. Благодаря разной динамике цен на эти металлы, инвесторы получают комфортное сочетание риска и доходности в виде готового диверсифицированного портфеля. Формула, автоматически рассчитывающая стоимость ЦФА по международным котировкам лондонских LBMA и LME упрощает расчёты и управление вложениями.

Выпуск адресован квалифицированным инвесторам.

Срок обращения ЦФА равен году, но предусмотрено два периода досрочного погашения. Благодаря им, инвестор может зафиксировать прибыль, когда цена на металлы наиболее привлекательна.
Для исполнения своих обязательств эмитент приобретает нужное количество металлов при выпуске ЦФА.

Детали:
🔘 объём выпуска — около 11 млн рублей;
🔘 число ЦФА — 1000;
🔘 срок обращения — 1 год;
🔘 досрочное погашение — предусмотрено, в фиксированные периоды;
🔘 стоимость 1 ЦФА определяется исходя из вечерней цены Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (LBMA) и Лондонской Биржи Металлов (LME) на единицу массы соответствующего металла. Поскольку котировки долларовые, цена пересчитывается в рубли по официальному курсу Банка России;
🔘 дробление не предусмотрено;
🔘 доходность — формируется за счёт возможного роста цен на металлы по котировкам LBMA/LME.

Более подробно все механизмы описаны в решении о выпуске.

Согласно историческим данным, цены на металлы имеют низкую корреляцию с рынком акций и в случае макроэкономической неопределенности могут оставаться эффективным инструментом для сохранения средств.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

🚀 Когда скорость реально важна

Точка с помощью платформы Атомайз освоила новый способ быстрого привлечения финансирования — выпуск ЦФА. По результатам первой сделки Точка привлекла 200 млн рублей. Эти деньги станут дополнительным источником финансирования для тех клиентов, чьи средства оказались заморожены после отзыва лицензии у Киви.

Выпуск ЦФА помог срочно профинансировать нарушенные цепочки поставок и немедленно восстановить их ликвидность. Среди получателей средств были поставщики торговых сетей, участники госконтрактов, селлеры на маркетплейсах, грузоперевозчики и небольшие оптовые компании.

Инвесторы получат ежемесячные периодические выплаты, привязанные к ключевой ставке ЦБ РФ + 1% годовых, а также полную номинальную стоимость ЦФА при погашении, которое состоится 28 декабря 2024 г. Подробнее — в Решении о выпуске. Эмитентом выступило ООО «Точка Коммерческое Финансирование».

🟡 Этот выпуск ярко продемонстрировал преимущества ЦФА при решении задач быстрого и удобного привлечения капитала.
В перспективе клиенты Точки смогут напрямую познакомиться с возможностями ЦФА, открыв для себя новый канал привлечения финансирования.

#новости #выпуск @atomyzeDFA

⚡️ Яркие моменты «Игр Будущего»

Прошедшие в Казани «Игры Будущего» вошли в историю. Они стали первым в мире мультиспортивным турниром. 😊

Вся команда Атомайз восхищена мастерством и талантом спортсменов, особенно в дисциплине «Мир Танков», победителя которой мы наградили первой спортивной NFT-наградой, выпущенной полностью в российском правовом поле.

📺 О том, как проходил этот праздник спорта и инноваций — в нашем видео!

#Атомайз #события @atomyzeDFA

🔔 «Интеррос» поддержал заседание экспертов рынка ЦФА

Спикеры круглого стола обсудили первые итоги развития рынка ЦФА. Среди них были представители ключевых игроков отрасли: «Атомайз», Росбанк, Kept, «Цифровые активы», Findustrial Consulting Group и АНО «Идея».

💬 Гости Франко-российской торгово-промышленной палаты рассказали о своих наблюдениях и опыте, презентовали самые интересные кейсы из своей практики.

Павел Сидоркин, директор по продуктам «Атомайз», поделился стратегией компании на 2024 год:

«Мы стремимся сделать инновации, разработанные в прошлом году, доступными для широкого круга клиентов. Сейчас наша основная задача — запуск и развитие партнерской программы, что позволит инвесторам выбирать подходящий банк для взаимодействия с ЦФА».

Он также отметил, что «Атомайз» находится на финальной стадии интеграции с Росбанком.

📣 Из уникальных продуктов на рынке ЦФА выделили: ГЦП на металл, «Цифровые квадратные метры», наградные NFT для спортсменов и проект «Цифровое искусство». Последний, в частности, получил особое внимание.

Владимир Горгадзе, заведующий кафедрой блокчейн МФТИ (базовая организация — научный центр «Идея»), подчеркнул:

«Это первый в истории полностью легальный выпуск NFT на произведения искусства. Мы создаем новые возможности для художников и коллекционеров, сохраняя при этом юридическую чистоту процесса».

Максим Трофимов, гендиректор компании «Цифровые активы», представил «Цифровой инвестор» – программу мотивации сотрудников «Норникеля»:

«Уже практически год для сотрудников мы физически реализуем программу по выпуску ЦФА, привязанных к стоимости акций «Норникеля». При разработке мы начинали с нуля».

📌Участники затронули перспективы и барьеры рынка, которые игрокам постепенно нужно преодолеть. Об этом рассказала Алевтина Камелькова, основатель и управляющий партнер FCG.

Роман Кузнецов, директор по продукту офиса инвестиционного структурирования и развития продаж Росбанка, с позиции банка подробно рассказал о механике работы ГЦП на примере драгоценных металлов.