🤯 От квартир до ракет: какие ЦФА выпускали в России

Мы часто повторяем, что ЦФА — это цифровая оболочка, в которую можно упаковать практически любой актив. Решили сделать небольшой обзор ЦФА, которые уже выпускали в России.

🥇🥈🥉 Корзина металлов
Инвестициями в драгметаллы уже мало кого удивишь. Но что, если объединить несколько в одном инструменте? Компания Красцветмет в 2022 году выпустила ЦФА на корзину из семи металлов: золота, серебра, платины, палладия, родия, иридия и рутения. В случае волатильности одного из металлов широкий состав защищает от просадки. Потом было еще несколько похожих выпусков от других эмитентов.

🌃 Квартиры
В 2023 году в России появились первые ЦФА, привязанные к цене на жилую недвижимость. Один ЦФА от Группы Самолет соответствовал стоимости квадратного метра в одном из московских ЖК. С тех пор популярность ЦФА на рынке недвижимости только растет.

🚚 Грузовики
КАМАЗ прошедшей зимой предложил инструмент, привязанный к реальным машинам. Механизм такой: дочерняя компания автопроизводителя сдает в аренду грузовики, а инвесторы в ЦФА раз в квартал получают фиксированный доход.

🚗 Полисы КАСКО
Недавно Т-Страхование дало инвесторам возможность через ЦФА принять участие в собственном бизнесе: в основу смарт-актива лег портфель полисов КАСКО. Продавая полисы, страховые компании создают по ним резервы, из которых выплачиваются деньги в случае угона, ДТП и других происшествий. Но если страховой случай так и не наступает, резервы превращаются в доход страховой компании — этими деньгами она и делится с владельцами ЦФА. Подробнее можно прочитать здесь 👈

🚀 Пуск ракеты
Инвесторы всегда в поисках ракеты #туземун, и СберСтрахование подошло к этому запросу буквально. Осенью 2024 года квалифицированным инвесторам предложили вложиться в ЦФА на космический запуск. По условиям, доходность зависела от успеха старта ракеты-носителя «Союз-2.1а».

🧑🏻‍🍳 Членство в клубе клиентов ресторана
Еще один интересный выпуск долговых ЦФА представила сеть современных японских ресторанов Self Edge Japanese. Помимо права на регулярные выплаты, смарт-актив дает своим владельцам дополнительные преимущества: они получают скидку в ресторанах сети, для них проводят закрытые ужины с шефом, а также бронируют столик даже в час пик. Подробности рассказывали здесь 👈

🎬 Билеты в кино
В 2024 году российская дистрибьюторская компания выпустила ЦФА, приуроченный к выходу детского фильма. Покупая ЦФА, инвестор мог принять участие в развитии будущих проектов компании. Помимо доходности, инвесторы получили возможность сходить на фильм «Пираты галактики Барракуда» со скидкой.

🖼 Картины
Одним из первых ЦФА в Т-Инвестициях стали арт-токены, дающие инвесторам цифровые права на доход от продажи картин современных художников. Эмитентом выступила галерея Sistema Gallery. Нижняя граница доходности по арт-токенам составила 15% — ее вместе с вложенными средствами эмитент возвращает инвестору, если картину так и не продадут. А верхний предел доходности не ограничен. Например, одна из картин принесла инвесторам в арт-токены 60% годовых!

⚡️ Электроэнергия
Не остался без внимания и рост цен на электроэнергию. ЦФА позволяет получить потенциальный доход от возможного роста цены электроэнергии на оптовом рынке европейской части России и Урала. Стоимость одного актива отражает рыночную стоимость одного мегаватт-часа на оптовом рынке.

👨🏻‍💻 Майнинг биткоина
ЦФА на биткоин недавно выпустила компания, управляющая дата-центрами для майнинга. На привлеченные средства эмитент хочет расширить майнинговые мощности, а частью дохода планирует делиться с владельцами ЦФА.

🔍 В приложении Т-Инвестиции ЦФА можно найти в разделе «Что купить» на вкладке «Смарт-активы».