«Работа по подтверждению банками источников происхождения наличных — это то, чем банки занимались всегда. Каждый, конечно, с разной степенью интенсивности, но этим занимались всегда. ФАТФ (Financial Action Task Force, Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) ориентирует нас на то, что в сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усилен, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов ухода от контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения», — сказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме.
Он подчеркнул, что ЦБ никогда не выступал против наличных как таковых: регулятор препятствует исключительно обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения.
«Вот здесь мы категорически против. И поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень такая большая, подробная. Откуда появляются денежные средства неустановленного происхождения? Я Америки не открою, в основном это оптово-розничные рынки, в первую очередь московские, нелегальные криптообменники. Надеюсь, в результате опять же реализации нашего закона о цифровых валютах это явление тоже уйдет», — заявил он.
По словам Шабли, готовятся также «амбициозные» изменения в антиотмывочный закон 115-ФЗ, которые предоставят позже и будут стараться принять уже в 2026 году.
💫 Для продолжения работы ASTRA важны даже самые минимальные, но регулярные донаты читателей: Patreon, Крипта, BuyMeACoffee, с российской карты