У российских банков появится новое основание для блокировки банковских счетов

Росфинмониторинг предлагает разрешить банкам временно приостанавливать операции по счетам при частичном совпадении данных клиента с информацией о людях из перечня террористов и экстремистов, пишут «Известия».

Соответствующие поправки в законодательство подготовило ведомство. Согласно проекту, банковские системы будут сопоставлять ФИО и дату рождения клиента с данными лиц, в отношении которых применяются меры по замораживанию средств. Конкретные критерии частичного совпадения Росфинмониторинг должен определить отдельно. В качестве одного из возможных случаев рассматриваются различия в написании имени или фамилии при транслитерации.

Если система выявит такое совпадение, операции по счету предложено приостанавливать на пять рабочих дней, одновременно уведомляя об этом Росфинмониторинг. Если ведомство не примет решение о продлении ограничений, доступ к средствам будет восстановлен. Аналогичный механизм планируется распространить на операции с цифровыми рублями.

В Росфинмониторинге объясняют инициативу необходимостью перекрыть возможность обхода действующих ограничений за счет изменения персональных данных. По данным ведомства, на 1 февраля 2026 года более 800 человек из соответствующего перечня имели несколько вариантов написания своих данных.

Фото иллюстративное