ИИ против финансовых махинаций

Индустрия финансов традиционно привлекательна для преступлений — там, где вращаются деньги, всегда появляются те, кто ищет способы их получить не совсем легальными способами. Именно поэтому финансовый сектор является одной из самых строго регулируемых отраслей в мире.

Сегодня регуляторная среда меняется быстрее, чем компании успевают адаптироваться. Каждое новое требование может повлиять на продукты и процессы компании. Комплаенс-команды в финтехе часто не справляются с масштабом изменений, который выходит за пределы человеческих возможностей. Несвоевременное выполнение регуляторных требований может стоить банкам и компаниям потери лицензии и закрытию бизнеса, поэтому ИИ активно внедряется в процессы комплаенса.

Когда-то в Сбере я даже курировал госпроект по анализу сложности банковского регулирования — поэтому хорошо понимаю, насколько важно применение ИИ в этой сфере.

6 ноября на 22-м международном форуме «NextGen Payments & RegTech» я выступлю экспертом от компании Unlimit в панельной дискуссии «Agentic AI in FinCrime». Расскажу о том, как ИИ трансформирует комплаенс и какие направления уже сегодня демонстрируют наибольший потенциал:

Первое — мониторинг транзакций. Здесь ИИ повышает точность выявления подозрительных операций и снижает количество ложных срабатываний.

Второе направление — KYC (Know Your Customer) и онбординг клиентов. ИИ помогает автоматизировать проверку личности и оценку рисков, используя данные из множества открытых и закрытых баз данных, санкционных списков и цифровых следов в интернете.

Третье — регуляторная аналитика. Регуляторы ежедневно обновляют требования, напрямую влияющие на функционал продуктов. Здесь ИИ используется для автоматического мониторинга таких изменений, анализа их применимости и преобразования их в конкретные задачи для соответствующих команд.

Однако внедрение ИИ в комплаенс сопряжено с двумя ключевыми проблемами. Первая — данные. Без качественных данных даже самые продвинутые алгоритмы не способны приносить пользу. Вторая — доверие. Чтобы ИИ стал реально полезным, комплаенс-специалисты должны понимать почему он принял то или иное решение.

ИИ уже меняет саму операционную модель компаний и комплаенса в частности. Люди становятся операторами ИИ-агентов, а их новая роль — контроль, корректировка и дообучение агентов на реальных данных.

Если вы на Кипре — буду рад встретиться 6 ноября в Лимассоле, в отеле Four Seasons. Для вас скидка 15% по промокоду «qube15».

Регистрация — по ссылке.

#анонс