🏦 Новый закон: крипторынок в РФ переходит к обязательному AML контролю

Новый закон не просто вводит правила для операций с криптовалютой. Он задаёт новую модель работы рынка с системным контролем.

🐂 Теперь операции с цифровыми активами возможны только через лицензированных участников. Появляются цифровые депозитарии для учёта активов, регулируемые криптообменники и биржи, через которые проходит основной оборот.

Доступ к рынку также ограничивается. Инвесторы проходят тестирование, для неквалифицированных вводятся лимиты. Криптовалюта не признаётся средством платежа, кроме внешнеэкономических операций.

🐷 Ключевое изменение касается AML. Контроль становится обязательным для каждой операции. Посредники должны отслеживать транзакции, анализировать адреса, проверять источник средств и блокировать подозрительные операции.

Рынок переходит от точечных проверок к системному контролю. Риск оценивается не по отдельной транзакции, а по всей цепочке движения средств.

🪙 Это меняет сам подход к работе с криптой. Операции проходят через регулируемые каналы, а AML становится частью всех процессов, а не отдельной функцией.

Без встроенного мониторинга, KYT и оценки риска работать в этой модели уже невозможно.

© Именно такие изменения сегодня формируют повестку рынка. ЦИФКОМ не ограничивается требованиями, а показывает, как выстраивать процессы и AML системы под новую архитектуру крипторынка.