📈 ЦБ, Росфинмониторинг, ФНС: как выстраивается система крипторегулирования в РФ

Крипторегулирование в России перестаёт быть зоной неопределённости. Формируется модель с чётким распределением функций между ключевыми институтами.

🔹 Центральный банк РФ отвечает за финансовую стабильность и управление рисками в системе. Формирует общую регуляторную рамку, устанавливает требования к банкам и контролирует точки входа криптоопераций в фиатную инфраструктуру.

🔹 Росфинмониторинг курирует AML контур. В его зоне ответственности выявление подозрительных операций, анализ транзакций и контроль рисков отмывания доходов и финансирования терроризма в криптосегменте.

🔹 ФНС ведёт налоговый контур операций с цифровыми активами. Служба контролирует декларирование доходов, корректность расчётов и прозрачность операций с криптоактивами.

📊 Что меняется для рынка

Контроль становится многоуровневым. Финансовый, AML и налоговый надзор работают параллельно.

Для банков, финтеха и криптоплатформ это означает необходимость выстраивать риск модели с учётом сразу трёх регуляторных контуров.

Для AML команд это усиление требований к мониторингу операций, источникам происхождения средств и отчётности.

🌎 Именно такие изменения и их практические последствия для бизнеса разбираются в рамках ЦИФКОМ, профильной площадки по цифровому комплаенсу.