🛡 AML-правила в регионе: криптобиржи пересматривают подходы

В регионе усиливается контроль операций, связанных с криптовалютой. Банки и платёжные провайдеры всё чаще запрашивают дополнительную информацию по таким операциям, особенно при выводе средств в фиат и при трансграничных переводах.

⌛️ На практике это выражается в росте проверок источника средств и анализе транзакционной истории. Даже при корректно пройденном KYC внимание уделяется тому, как именно двигались активы и с какими сервисами они взаимодействовали ранее.

Криптобиржи реагируют обновлением внутренних AML политик. Ряд платформ усиливает риск модели и увеличивает долю ручных проверок. В результате операции, ранее проходившие автоматически, всё чаще требуют дополнительного подтверждения.

➡️ Для пользователей это означает больше запросов и пауз в обработке операций. Для бизнеса это необходимость перехода от формального комплаенса к реальному мониторингу транзакций.

В таких условиях Цифком помогает выстраивать мониторинг транзакций на основе реального движения средств, снижая вероятность блокировок при работе с криптоактивами.