🇷🇺 В России готовят правила для AML сервисов крипторынка

В мае Минфин РФ подтвердил, что в новом регулировании крипторынка появятся отдельные требования к AML сервисам и платформам анализа транзакций. По словам представителей ведомства, ЦБ сможет официально регулировать работу таких систем.

🪙 Что это значит на практике?

Рынок постепенно переходит от «серой зоны» к модели контролируемой инфраструктуры:

• AML сервисы становятся частью регулирования;
• требования к качеству аналитики будут расти;
• происхождение средств станет важнее самой суммы;
• серые P2P схемы окажутся под ещё большим давлением.

📇 Для обычных пользователей это тоже меняет правила игры.

Если раньше внимание было только к биржам, то теперь под контроль всё чаще попадают сами маршруты движения средств, история кошелька и связь с high risk категориями. Фактически ончейн репутация становится новой формой финансовой репутации.

🛡 Цифком помогает анализировать происхождение средств, выявлять возможные риски и снижать вероятность работы с «грязной» криптой.