Первый инвестиционный

— А вы можете нарисовать сразу два вычета?
— Конечно! Я же Левитан!

Да, наш фонд — и сам своего рода художник. Может изобразить берёзы, широкие поля и бескрайние просторы, но особенно хорошо у него получаются налоговые вычеты.

Даже сейчас он сидит на пленэре, сосредоточенно смотрит вдаль и ищет композицию. Но на самом деле, он уже давно знает: здесь будет два вычета по ИИС-3.

Почему в фонде всё сложено, как в хорошем пейзаже

🔹 Во-первых, это первый в России ОПИФ, с которым можно получать сразу два налоговых вычета. И такой картины не было ещё ни у кого на рынке.

🔹 Внутри — корпоративные и государственные облигации с фиксированным и переменным купоном. А ещё — инструменты денежного рынка. И всего за первый месяц фонд показал доходность +3,5%.

🔹 Все купоны реинвестируются. Это может увеличить стоимость пая.

🔹 Фонд сочетает налоговые вычеты через ИИС-3 и широкую диверсификацию. 

Как купить паи фонда 

Просто и удобно — в приложении СберБанк Онлайн на сумму от 10 000 ₽. При покупке мы возьмём всё на себя: откроем ИИС-3 и зачислим на него паи.

❤️ Такие дела, инвесторы!

Дисклеймер

Еженедельный обзор 

📊 Мосбиржа делает шаг вперёд

⚪️ Индекс Мосбиржи вырос и закрылся на уровне 2 806 пунктов. В ближайшее время тон для рыночных настроений продолжат задавать геополитика, дивидендный сезон и курс рубля.

⚪️ В фокусе на неделе — дивидендные отсечки (МТС, «Ленэнерго», «Инарктика») и ряд ГОСА. Скорее всего, снижение ключевой ставки на 1 процентный пункт, до 19%, на июльском заседании уже учтено в ценах.

📊 В ожидании июля и снижения ставки

⚪️ Согласно данным Росстата, недельная инфляция составила 0,04%, как и неделей ранее.

⚪️ В июле ключевая ставка может быть снижена на 1–2% в зависимости от выходящих данных и внешних условий. А к концу года она может опуститься до 16%.

🛢 Ближний Восток охладел, а за ним и нефть

⚪️ Brent за неделю просела больше чем на 16% и вернулась к $66 за баррель. Причина — снижение эскалации на Ближнем Востоке.  

💱 Рубль держится 

⚪️ Позиции рубля оставались стабильными, несмотря на волатильные внешние условия и подготовку к уплате налогов. 

⚪️ Сильный рубль при слабом торговом балансе остаётся загадкой для рынка. Возможно, сработал фактор высоких ставок и снижение оттока капитала в условиях улучшения геополитики.

❤️ Хорошей недели, инвесторы! 

☕️ Идеального фонда, который может согреть даже холодным летом, не существу…

А вот и нет. Он существует. Представьте человека, который встречает вас у двери, заваривает чай, укрывает пледом и говорит: «Отдыхай, я обо всём позаботился».

Именно таким мы задумывали фонд «Накопительный» — тёплым, надёжным и даже немного домашним. Чтобы деньги чувствовали себя в безопасности, а вы — в уюте.

Почему с фондом чувствуешь себя как дома  

🔹 Фонд зарабатывает на коротких сделках РЕПО — это когда деньги дают взаймы на короткий срок под залог облигаций. Затем сумма приходит обратно с процентами, и всё запускается по новой.

🔹 А ещё в фонде есть короткие облигации. За счёт них пай может расти быстрее, особенно когда ставки высокие. Это главное отличие «Накопительного» от классического фонда денежного рынка.

🔹 Из фонда можно выйти в любой рабочий день и сохранить весь накопленный доход. А если захочется чего-то другого, паи легко обменять на другой фонд без комиссии. Удобно, если планы вдруг изменились.

Как купить паи фонда

Просто и удобно — в приложении СберБанк Онлайн или в личном кабинете УК «Первая». Один клик — и паи уже на вашем счёте. А если держать их три года, можно не платить НДФЛ с прибыли — до трёх миллионов рублей.

❤️ Ну а наша редакция просто напоминает: даже в самой спокойной и консервативной стратегии доход не бывает гарантирован.

Дисклеймер

😢 Мы до сих пор сидим на берегу… и ждём, когда вы пройдёте наш короткий опрос!

На фото — наш управляющий. Каждый день он ходит к воде и смотрит вдаль. Но не на горизонты доходности, а в пустоту — потому что вы всё ещё не прошли наш опрос.

Давайте это исправим! Нам правда важно знать, что вам интересно читать и получать: тексты про наши фонды, новости рынка или просто порцию крутых мемов.

❤️ Опрос займёт всего пять минут (мы снова проверили), а наш управляющий, наконец, перестанет грустить!

🧬 Инвестиции в будущее медицины

ПМЭФ не прошёл мимо нас — именно на форуме мы объявили о решении инвестировать 1 миллиард рублей в Medical Visual Systems вместе с Российским фондом прямых инвестиций (РФПИ).

Компания создаёт цифровые решения для операционных. Спрос на такие технологии в стране только растёт: по нацпрограмме планируют построить и обновить более 12 000 медучреждений до 2030 года. Обновлённые операционные помогают больницам работать эффективнее и окупаются всего за год.

🚀 Что дальше?

Эти инвестиции помогут компании расти быстрее и развивать технологии. Medical Visual Systems планирует:

🔹 запустить серийное производство нового оборудования
🔹 развивать экосистему цифровых сервисов для хирургии
🔹 выйти на международные рынки — от Индии до Казахстана 

💡 В сделке предусмотрены механизмы защиты капитала: если всё же что-то пойдёт не так, мы прописали обязанность для компании вернуть деньги с доходностью от 15 до 30% годовых. 

📌 Кстати, это не первый наш проект

Год назад мы вместе с РФПИ вложились в российскую компанию «Моторика», которая делает бионические протезы. Проект оправдал себя: доходность фонда — 76% (по методике IRR) менее чем за год.

Поэтому сегодня мы продолжаем инвестировать в медтех — один из самых перспективных секторов. А умные операционные — это уже не будущее, а реальность цифровой хирургии. Такие проекты приносят результат и врачам, и инвесторам.

❤️ Ну а наша редакция всё ещё надеется  вложиться в стартап по расшифровке почерка врачей!

Дисклеймер

😮‍💨 Приятнее всего смотреть на то, как работают другие…

Кстати, именно для этого и придумали фонды!

Пока вы собираете крыжовник или купаетесь в море — наши фонды продолжают работать. Они не берут отпуск, не забывают про ключевую ставку и спокойно делают своё дело даже в условиях волатильности. В этом и прелесть! Не нужно следить за графиками — достаточно выбрать подходящий фонд и позволить деньгам трудиться, пока вы отдыхаете.

☀️ В карточках собрали фонды, которые не попросят крем от загара и прекрасно подойдут на лето. Осталось только выбрать!

Дисклеймер

Еженедельный обзор 

📊 Индекс держится в коридоре 2 700–2 800 пунктов

⚪️ Индекс Мосбиржи закрыл неделю на уровне 2 751 пункт.

⚪️ Дивидендный сезон пытается поддерживать рынок. Инвесторы следят за инфляцией, ставкой и повестками ГОСА по ключевым бумагам — от «Газпромнефти» до «Совкомбанка». 

📊 Инфляция тормозит, а вместе с ней — и ставка

⚪️ Инфляционные ожидания снизились, при этом оценки фактической инфляции остаются высокими — 15,7%.

⚪️ Прогноз остаётся без изменений: в июле ЦБ, скорее всего, снизит ставку до 19%.

🛢 Нефть остаётся выше $77 за баррель 

⚪️ Brent держится на повышенных уровнях — как на фоне сезонного спроса, так и роста напряжённости на Ближнем Востоке.

💱 Рубль всё ещё стабилен 

⚪️ Рост цен на нефть не привёл к укреплению рубля — участники рынка воспринимают его как временный фактор. Экспортёры не наращивают продажи валюты, а снижение ставок по вкладам и ожидание мягкой политики ЦБ могут ослабить рубль на горизонте нескольких месяцев.

❤️ С началом недели, инвесторы!

🎙️ Инвесторы, у нас в эфире — Пай FM!

Пока товарищи-синоптики обещают переменную облачность и лёгкий дождь, настроение, как всегда, скачет с космической скоростью. Так что для стабилизации эмоций дышите глубже, оставайтесь на нашей волне и слушайте новый трек!

🔹 Кстати, мы записали его специально для вас — чтобы напомнить о фонде «Левитан», в котором сочетаются надёжные облигации и сразу два налоговых вычета.

❤️ Теперь мы знаем, что вы будете напевать все выходные!

🎩 Хотите почувствовать себя топ-менеджером управляющей компании? 

Тогда пройдите наш короткий опрос!

Он поможет улучшить наши продукты и понять, что вам действительно интересно читать: тексты о доверительном управлении, истории про деньги и инвестиции — или просто лайкать мемы и приколы.

❤️ Тест займёт не больше пяти минут (мы проверяли), а мы век не забудем! 

💔 Он 10 из 10, но не инвестирует в индекс…

Когда слышишь слово «трейдер», представляешь человека, который очень часто покупает и продаёт бумаги, пытаясь заработать на колебаниях цен. Некоторые даже думают, что быть трейдером круче, чем рядовым инвестором. Но если сравнивать не картинку, а результат — всё может быть иначе.

🔜 Как идут дела у массовых трейдеров 

По данным JPMorgan, розничные трейдеры почти каждый год уступают индексным стратегиям. В 2022 году, например, индекс S&P 500 снизился на 20%, а совокупная доходность розничных инвесторов — почти на 60%. Даже в спокойные годы они зарабатывают меньше тех, кто просто регулярно вкладывается в рынок.

Что тогда выгоднее: трейдинг или вторая работа 

⚪️ Активная торговля требует времени: графики, новости и эмоциональные качели. Но это время не всегда приносит результат.

⚪️ Часто разумнее вложить его в подработку, откладывать и регулярно инвестировать в индекс. Даже без стартового капитала такой путь чаще приводит к результату, в отличие от активного трейдинга, который иногда начинается с миллиона, а заканчивается — разочарованием.

🔜 Как инвестировать в индекс

Для тех, кто хочет быть 100 из 10, — есть простой способ. Например, за индексом Мосбиржи следует наш фонд «Топ российских акций» (SBMX). Он инвестирует в бумаги из индекса полной доходности «брутто».

Дисклеймер