♻️ OBLG – снижение комиссий и смена названия

С 1 сентября 2026 года биржевой фонд OBLG меняет название с «Российские облигации» на «ВИМ – корпоративные облигации», меняет акцент в Правилах ДУ на корпоративные облигации в качестве «преимущественного объекта инвестирования» и снижает общие комиссии за управление (TER) до 0,5% в год, что делает фонд одним из самых дешевых в сегменте рублевых облигаций.

Есть лишь один облигационный фонд с еще более низкими комиссиями – это INFL от Ингосстраха с TER = 0,4% в год, но уклон в линкеры делает этот фонд довольно специфичным инструментом для использования в портфелях. Еще один фонд от Ингосстраха – INGO – на корпоративные облигации – имеет те же расходы, что и у обновленного OBLG – 0,5% в год.

Смена названия и преимущественного объекта инвестирования в Правилах наводит на мысли, что, возможно, мы можем ожидать появление отдельного фонда от ВИМ Инвестиции, например, уже на государственные облигации. Такой фонд в линейку ВИМ, честно говоря, давно просится.

В целом серия снижения комиссий на фонды ВИМ оставляет крайне благоприятное впечатление, поскольку делает УК «ВИМ Инвестиции» обладателями одних из самых дешевых фондов во всех основных классах активов:

- акции (EQMX TER = 0,5%),
- рублевые облигации (OBLG TER = 0,5%),
- рублевый денежный рынок (LQDT TER = 0,294%)
- юаневый денежный рынок (CNYM TER = 0,4%)
- золото (GOLD TER = 0,66%).

И это хороший набор для составления портфелей под большое количество возможных запросов.

***

Эти (и некоторые другие) изменения внесены в табличку с биржевыми фондами на https://assetallocation.ru/bpif/

Сравнивайте, выбирайте, инвестируйте!

Не является инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой.

Главная особенность таблицы — возможность сравнивать фонды, сортируя их по содержимому столбцов, в том числе по тикерам, управляющим компаниям, классам и подклассам активов, размеру комиссий (TER), валютам торгов, доходностям по годам, СЧА, времени создания и т.д.

Напоминаю, что разумные инвестиции должны начинаться не с выбора фондов, а с определения вашего распределения активов. Ваш инвестиционный портфель должен создаваться с учетом ваших целей, горизонтов инвестирования, устойчивости (толерантности) к риску и прочих индивидуальных особенностей. И лишь после этого выбранная структура активов должна наполняться конкретными инструментами.