Альфа-Банк поймал схему вывода денег из онлайн-казино через микрозаймы 😑

Альфа-Банк стал лауреатом конкурса Евразийской группы по противодействию отмыванию денег. Банк получил награду за расследование схемы, где выигрыши из нелегальных онлайн-казино маскировали под обычные бытовые займы.

Все началось с резкого роста мошеннических микрозаймов. Их стало больше в 4,5 раза. Специалисты банка быстро заметили подозрительную активность и разобрались, что происходит на самом деле.

Через счета обычных людей проходили выигрыши от нелегального казино. Их оформляли как простые займы между физическими лицами. Чтобы скрыть связь между оператором казино и получателем, деньги выводили через пополнение баланса мобильного телефона. Этот шаг хорошо маскировал всю цепочку.

Отдельным звеном схемы стали карты на дропов. Из-за упрощенной онлайн-идентификации на одного человека выпускали сразу несколько карт. Это сильно упрощало работу организаторам.

Росфинмониторинг распространил информацию о схеме по всему банковскому сектору. Материалы расследования передали правоохранителям. В отношении организаторов уже возбудили уголовное дело.

Кейс Альфа-Банка представили на пятом конкурсе ЕАГ. Итоги подвели в Красноярске во время Международной олимпиады по финансовой безопасности. В конкурсе участвовали специалисты из пяти стран. Они разбирали мошенничество, онлайн-гемблинг, трансграничные схемы, наркоторговлю, финансовые пирамиды и отмывание денег. Первое место занял узбекский Hamkorbank.